除了跟巴老新手如何购买指数基金金,还能如何做资产配置

指数基金:定投和做资产配置的方法 为什么要定_百度知道
指数基金:定投和做资产配置的方法 为什么要定
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指数基金,一般是被动跟踪指数。当指数涨时,该基金即涨;当指数跌时,该基金即跌。在目前股市处于3000点附近,采用定投的方式是比较合适的。一是相对底部开始定投,基金的价格较低;二是采用定投的方式,如果市场涨或跌,投资者可能获得相对平均的成本价。另外,指数基金也是资产配置的品种之一,尤其是全球资产配置的品种之一。当我们没有时间或专业能力挑选个股时,指数基金是个不错的选择;另外国外的一只股票我们无法参与,可以通过一些指数基金来配置,这样我们就可以根据全球各个市场的变化,去配置相应的指数基金。
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期指来临做好指数化资产配置 指数基金各领风骚
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被誉为市场&***礼&的将于本周五正式挂牌交易。受此影响,近期大盘&胎动&明显加剧。本周二市场走出了V形宽幅震荡格局。广发基金认为,总体来看,、的推出将有利于市场发展。过去市场表现很大的一个特点就是暴涨暴跌,在很短的时间内可能涨几倍,涨到6000多点,暴跌就跌到1000多点。对于机构投资者来说,面临着更多投资工具的选择。过去在A股市场做投资,只能做多,未来可以做空,对于基金来说还可以锁定利润。
和的推出,给市场带来了做空机制,做空机制对平抑市场的非理性波动有一定好处,市场也会变得更加有效,指数化投资将会迎来又一个大发展的&春天&。那么,对于个人投资者而言,面对日益复杂的市场环境,应该如何驾驭这一投资品种,以追求合理的投资收益呢?首先,从选择标的指数的角度看,主要有两类投资方向:一是选择具有长期市场代表性的标的指数,即指数样本股占据较大的流通市值比重,在风格分布和行业分布上能代表股市整体,同时样本股质量较好,可投资性强,像指数;二是风格特征鲜明的风格指数,以及最近兴起的主题投资指数,风格指数是指反映市场上某种特定风格或投资特征的指数,如反映中小盘股的深证100指数、指数等。从实践来看,在基金组合中配置长期的核心配置品种时,300指数基金是不错的选择。该指数是沪深证券交易所第一次联合发布的反映A股市场整体走势的指数,其成份股主要是些质地优良、盈利能力强的股票,无论从代表性、流动性、定价、风险还是投资收益率方面,都优于整体市场。当然,在沪深300指数基金的产品数量和管理规模不断壮大的同时,由于跟踪的标的相同,产品显现出同质化趋势,此时投资者应关注基金管理人的管理能力,比如像基金成立以来的表现就值得关注,自2008年底开始运作以来,至日其基金份额累计净值已经达到1.734元。
从风格投资角度看,投资者可以重点关注代表中小盘投资风格的中证500指数基金。中证500指数包含沪深中流动性较好、市值处于中等区间的小盘股,其总市值和流通市值分别约占全市场的9.59%和16.39%。由于覆盖沪深两个市场,且样本股空间较大,其代表性好于市场上其他的中小盘风格指数,如深证100指数、中小板指数等。由于小盘股的长期成长性好,中证500指数基金可作为长期资产配置基本品种。从历史经验看,小盘股指数风格特征明显。例如,近三年每年的第一季度,中证500指数的走势都远远强于,也比其他指数走势更强,今年一季度,中证500指数更是在大盘普跌的情况下,逆市走强,以此为投资标的的指数基金,如南方中证500和广发中证500都成为耀眼&明星&,其中广发中证500自2009年底开始运作以来,至日其基金份额累计净值已经达到1.093元,在同期成立的基金中业绩表现中名列前茅。另外,该指数波动大、收益高的特征非常适合做基金定投。那么,沪深300和中证500哪个更好呢?投资者会有这样的疑问。对此,广发基金管理公司金融工程总经理邱春杨表示,对于普通投资者,个人的建议是可以两个产品做一个配置,这样可以提高组合的平稳度,从近期的市场来看,因为的拉动效应以及中小板块的活跃,中证500基金表现较为抢眼,从长期看,则是各领风骚。
本文来源:华夏时报
责任编辑:王晓易_NE0011
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做好资产配置能跑赢通涨,你知道吗?
作者:贝壳理财创始人
黄昏疏雨湿秋千时光追溯到1991年,三个针对美国市场做了20年的时政研究,最后得出的结论,影响投资组合收益主要有三个因素:第一,市场时机的选择,占1.8%;第二个因素是产品的选择,占4.6%;而绝大部分,91.9%的收益实际上取决于人们的。这个理念中不难得出这个理论,只有合理的资产配置才是收益的关键,这个理论最终获得了。那么,肯定很多童鞋迫不及待地要问了,怎么做合理的?什么是合理的资产配置?合理的资产配置,是把风险型资产、稳健型资产、保本型资产、保障型资产等进行综合配置。这里面大家要注意,风险型资产主要是做长期配置的,这个可能是大家最最熟悉的一种资产类型,比如,等。稳健型资产是做中期资产配置的,主要是银行的,这个大家很熟悉,然后还有大家不太熟悉的信托类固定资产产品。保本型资产,包含有银行的活期存款、、银行的国债,包括、超短债基金都可以称之为保本型资产。说到保障型资产,大家最熟悉的就是保障型保险和,黄金指实物型黄金,不是指黄金期货。无论是什么类型的投资者,最好都在这四大类资产里面进行配置,配置的时候要结合三个原则:稳定性,收益性和流动性。一、风险型资产先说一下风险型资产,大家最熟悉的就是,按照中国目前的20年的故事经验来看,散户来讲永远是一赚两平七赔的。作为散户来讲,无论是专业背景,操作的手法,心态的把握,团队的支持,信息的渠道等各方面都不可能和机构相比,这个大家应该承认。所以做股票,真的还是应该谨慎为之。股神曾经说过,个人投资者最佳的选择就是买入一支低成本的,并在一段时间内坚持的买入,长期的,这种长期的定投能够保证我们虽然不会买到最低点,但是依然不会买到最高点,选择指数基金的时候,尤其是定投指数基金我们需要看到时机,不能在牛市的顶部,比如6000点买肯定是不对的,但是现在幸福的是我们现在不是6000点,我们现在是3000点左右。从长期看,指数基金的收益率并不输给大家最熟悉的,尤其是指数基金上升的阶段收益往往高于主动,国内和国外的情况都已经得到了验证,因为指数基金交易费率,佣金和运营成本是比主动配置型基金少得多的,据测算每年指数基金比主动型配置基金管理费用低2%。不要小看2%,如果要是复利计算的话是非常大的一段收益。然后我今天重要要说一下,在美国等西方国家,通常普通家庭都是找私募机构进行投资的,而在中国自然还比较落后,很多人还不懂什么是阳光私募基金,直到去年泽熙“私募一哥”徐翔被抓的新闻上了各大媒体的头条,终于老百姓对于阳光私募有了一个基本印象,终于很多人发现原来阳光私募比收益高多了,这算是翔哥为中国私募业的宣传发展所做出的一大贡献吧。我们来说说安全性,阳光私募跟公募基金资金安全上来讲,应该说是完全一样的,都是三权分立,在银行进行托管,管理权是基金公司或者是信托公司,监管权是银监会和证监会双重监管,因为银监会是监管信托渠道的,在资金安全程度上来讲跟公募基金的形式是完全一样的,大家不用担心基金经理会把你的钱拿走,或者划到别的账上干什么,这是不可能的,因为都在第三方银行进行托管,他只能在合同范围之内进行和基金的***,而这个下单也是由公司的平台进行下单的,由银监会监管,跟公募是一样的。再说说业绩,看过新闻的人都知道泽熙私募基金的牛叉,不了解的人可以百度一下。最后盈利模式的比较是重点,公募基金的盈利模式1.5%的管理费,不要小看1.5%的管理费,一支公募基金就是一百亿,一百亿就是1.5亿,一个基金公司有六到七支基金的话,这并不多,十个亿的收入,一个基金公司才多少人,十个亿的收入,太美了。这是为什么大盘跌成熊熊熊,公募基金依然没有什么太大的反映,没看出有多痛苦,仅有很少的几个公募基金出来向投资者说道歉。而阳光私募则不然,他们的盈利模式是绝对收益,靠二八分成,由于法律规定,阳光私募的投资募集人数不能超过200个自然人,每一个自然人100万起投,光靠1%-2%的管理费,还不够基金经理一两个月的工资,怎么养活他的研究人员,怎么养活他们的后勤人员和老板,所以一定要给投资者争取超额收益,或者叫绝对收益,绝对收益是他给您赚10块,他拿2块您拿8块,如果拿不到绝对收益的话,阳光私募靠管理费只能喝西北风。另外,阳光私募的基金经理通常都会是私募公司的股东之一,因此,他跟公司有更紧密的利益关系,而不像公募的基金经理干不好大不了卷铺盖走人,一走了之。二、稳定型资产 稳定型资产,一般以人民币银行理财和信托的方式发售。说说银行,可以有很多的形式分,我以收益的来源分,银行理财产品可以分普通类的银行理财产品,以及结构类的银行理财产品,所谓普通类的银行理财产品,收益水平取决于挂钩的固定收益证券的表现,比如票据资产,信贷资产。结构类的银行理财产品收益除了挂钩固定收益证券,还有金融衍生产品,普通的投资者接触更多的是普通类的金融理财产品,种种产品有二个特点:首先期限比较短,一般小于四个月;其次,预期收益率比较低,2%到5%之间。 三、保本型资产保本型资产,就是银行的存款,国债,实际上保本型资产干什么用的,最重要的就是为了满足我们家庭备用金。我们每一个家庭都有家庭备用金,那到底留多少家庭备用金算合适呢?如果你的家庭收入是每个月都有固定收入的话,基本上留三到六个月的支出作为家庭备用金就足够了。但是实际上很多人家庭备用金留得比这个多。这里面有一个理财的误区,家庭备用金不用的部分叫冰山财富,每个人可以想,无论家庭备用金留了五万十万还是五十万,您的家庭备用金里面有70%是常年不用的,我建议可以将家庭备用金的60%到70%,放到货币基金,一年的收益能提供两到三个点的收益,如果说突然出现急事需要用的话,现在每个人都有大额的信用卡,可以提前刷卡,货币基金一天可以到账,也足够应对突发情况。四、保障型资产保障型资产的职责就是救险,这类资产是作为长期配置的,当家庭遇到重大财务风险的时候能够依靠它来化险为夷,储蓄型保险和实物就是最常用的保障型的金融工具,比如拥有完备的保险计划,这个计划将是整个家庭的基座。 不管怎么样,在做任何的时候,我们首先应该按照步骤,一步步去做,制定一个适合自己的理财目标,然后才是再考虑如何进行资产配置,这样才能跑赢通涨,让钱生钱!最后,我希望大家永远铭记理财不是投机,大家不要幻想一夜暴富,无论什么样的市场环境,理财是我们一生相随的生活习惯,有了好习惯,财富自然来。
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保存至快速回贴我想问个很菜的问题,为什么基金的资产配置各个项目相加的和不是100%呢?大于小于100%都有,这是怎么算的_百度知道
我想问个很菜的问题,为什么基金的资产配置各个项目相加的和不是100%呢?大于小于100%都有,这是怎么算的
比如说,华夏沪深300指数基金的资产配置是这样的:
占净值比重%
债券总市值
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由于基金在运作的过程中,存在应收应付项目或者回购融资等行为,会导致基金净值与基金总资产不一致。一般总资产会大于基金净值。所以会出现按照占净值比率计算资产的合计超出100%的情况。简单假设一个基金只允许买债券,无其他占用,基金如果融资20%,其持有的债券占净值最高就可以达到120%。如果发现低于100%,可能是因为个别项目没有加进来。也就是说,除了购买股票、债券,还会有银行存款、应收款、清算备付金等等资产项目。
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  广发基金第二轮“心桥之旅”活动近日举行,以下是广发基金广发基金渠道经理曹磊在佛山的发言实录:
  主持人:接下来的时间可能只有半个小时,现在的时间比较晚一点,我也很期待,一般一些投资的讲座都不是心理的课题,我对“反思”两个字很有感触,接下来曹经理会
相关公司股票走势
给我们带来更多的惊喜和更多的收获。我们就时间交给您!我们掌声欢迎。
  曹经理:非常感谢广发基金的持有人,各位领导各位同仁大家下午好,非常荣幸非常享受我们今天在果香当中探讨这个话题,我希望这个话题探讨的轻松一些!在我们交流之前我想问大家一个问题:如果把我们今年以来的投资比作一瓶红酒的话,大家的感觉是甜是苦?苦是吧!其实这也是我最深切的感受。这也是广发基金跟大家相聚在这里的原因,我们的感受跟我们年的感受是完全相反的,那时候我们做投资的感觉是很甜很幸福。但是一年以后这样一个很甜的感觉不见了,第二点告诉大家:我们现在的感受跟我们08年的去做投资者交流的时候感受是一样的。08年大家异口同声的时候说:很苦。但是一年以后大家又赚了。为什么会这样?这是要告诉大家第三个问题:很多投资者做投资是很成功的赚了很多钱,大家觉得这些投资者是牛市当中见到的投资者还是熊市当中见到的投资者?是在熊市当中。最重要的因素是牛市当中我们能不能静下心冷静的反思我们的投资,很难,但是在熊市里面我们可以冷静了,我们可以反思我们的投资。
  我们反思我们的投资,我们要做反思最重要的话题是什么?在座的各位大家认为做投资赚钱还是亏钱,或者你赚多少钱亏多少钱最重要的因素是什么?大家可以举手示意,有哪位可以告诉我?这个朋友讲了时机,如果08年来了,我们赚钱赚大了,还有没有别的看法?眼光,比如说我选了什么样的股票选了什么样的基金。有没有其他的***?其实还有人说是我的运气。其实大家谈到三个问题:我们做投资中有一个方式,做投资时机的选择重要不重要?还是很重要的。我们个人投资者时机选择怎么样?我们反思一下投资我们看一下各位。
  这张图上面是我们上证综指的走势图,下面这张图是以季度为单位的偏股型基金的平均首发规模,代表在不同的点位到底有多少投资者买了股票基金?也代表了对市场的一个判断。我们来看一下这张图,我们来选取几个关键的点位,这个点位是05年,大家记得是多少点位?998点,我们讲是中国股票历史上一个低点,如果我们在这个时点踩点入市的话我们抄底是成功的。如果我们有一点点的定力的话在这个行情当中赚5到6倍是正常的。但是在这样一个历史性的低位的时候买股票的人是多还是少?也就是说绝大多数投资者在历史性低点到来的时候看空的。
  当到6124点的时候,它是中国股票市场从无到有的巅峰位,如果我们一不小心在这个点位没有卖出而是买入了,只有一句歌词形容我们后来的心情“清晨我站在高高的山岗”但是在这个点位去投资的投资者是多还是少?是多。我们在6124点回望998点的时候是感激,如果在6124点看998点历史机会重新来临的时候,我们大家是买还是卖?我们来看一下,当类似998点位置1664点来临的时候,我们真正买的人多还是少?甚至比998点的时候还少。这说明我们所有人做投资,去做基金投资,一定要靠选时赚钱是容易还是难?是难的,因为我们人性当中恐惧和贪婪阻碍了我们赚钱。所以大家觉得我们选时来赚钱容易吗?其实不容易。
  第二个我们要靠眼光选到的股票赚钱容易吗?其实这张图右边的数字代表着不同年份的上证综指的涨幅,代表着不同的市场涨幅年份里面有多少比例的投资者投资股票亏钱了。我们看到这几年是熊市,熊市的个人投资者亏钱不奇怪,真正奇怪的是什么?大家看年是牛市,06、07股市是翻倍的涨,但是也有40%亏死了。为什么?除了刚才讲的选时的因素外选股也很重要。
  我们看第三点:我们有没有知道这个市场大牛市。其实大家观察一下这个图,我们的结论,第一中国市场从年当中,我们有几年牛市?有4年,有几年熊市?3年,盘整多少年,有13年。也就是说我们在绝大多数时间里面在做俯卧撑,牛市和熊市的时间都很少。这三个不同的时期哪个最有意义?牛市?熊市呢?熊市对大家同样有着非常重要的意义,我所见过的在资本市场赚了很多钱的投资者无一例外都是很善于利用熊市自我学习自我反思,然后在牛市当中有收获。我们做基金投资要反思的目的是什么?我们要反思在熊市当中怎么样布局,在牛市当中如何收获?我们在盘整的振荡市里面我们怎么样有一个稳定的收益?
  其实我们要开启投资之门有一样东西非常的重要,大家讲的选时,眼光,有没有好的行情都重要,但是对大家来说最重要的是四个字“资产配置”。金融界有一个非常权威的研究,被实践认为是非常正确的。1986年金融分析杂志发表了一个论文,他在结尾处告诉大家:你应该忘记市场时机的选择,你应该忘记个股的选择,你应该做一个资产的配置。我们大家要在未来做资产的投资,我们应该深深的记住这句话。
  什么是资产配置?其实我们长期投资收益的90%以上是由资产配置来的。我们怎么样进行资产配置?其实我们人类是时间和空间两个维度当中的动物,我们要利用好时间和空间两个维度。我们在空间维度上分散大额资产,什么是资产配置?就是我们确定投资组合当中不同的资产类别,并且决定它的投资比例。我们做资产配置的时候比如说产品的选择,权益类和固定收益类,股票基金就是权益类,货币基金就是典型的固定收益类基金。我们为什么要用它他们做配置?我们回忆一下历史,2008年买了股票是赚还是亏?亏了,但是你2008年买了债券是赚了百分之十几。包括上个月的情况也是这样,上个月的股票是跌的,但是上个月债券基金和货币基金情况是好很多,因为这两类资产相关性很低,而且它们呈现出总效应,这是产品的配置。我们不仅要买股票基金还要买固定类基金。
  第二个国内和国外的配置,或发达市场和新兴市场,我们中国市场独立性比较强,也为我们提供了配置的机会。如果去年大家投资国内的A股市场,远不如我们投资海外市场的,但是并不代表大家把所有的钱都拿去买海外市场,我们应该做配置。另外还有风格的配置,大盘和小盘,主动和被动,我们这个市场上大盘蓝筹股和小盘股票市场是有一定的效应的,除了这个之外,我们的主动和被动也很重要。大家买指数基金就是做一个被动的投资,一种市场上有两种钱可以赚,一种是市场的平均收益,我们叫β收益。就是市场平均起来大家赚多少钱我就赚多少钱,我买指数基金的平均收益,我不甘心,我还想赚的更多,你就买主动基金,这也是一种配置。
  第二种就是我们分散投资时间,这是一种投资机制,这个我不想多讲,我跟大家举一个真实的案例。2007年10月,有一个工程师是广州的投资者,2007年10月份他一开始在5月份赚钱了,他听专家说:这个市场6000点只是起跑线,未来一定涨到一万点,结果他信心暴涨把一生的积蓄买的指数基金,买了之后出国了去了非洲,在非洲呆了一年多时间,因为它去的地方比较艰苦,通讯条件比较差,不能上网打***也不方便,09年的6月份30日回国了,回国之后想起来还有这样一种投资。他在睡梦当中勾勒自己100万从6000点向一万点冲击的过程中变成多少钱?他打开自己的电脑,看了一下持仓和收益的情况,不看不要紧,看了之后就住进了医院。后来这个朋友找到我们,做沟通,他说了一段很经典的话:“我是中国资本市场典型的缩影,你知道吗?我是宝马开进去了,自行车出来了的,我是别墅进去,经济适用房出来了,我是姚明进去了,潘长江出来了”。我们谈了一下午,其实他的悲剧可以改变,可以变成喜剧。
  其实所有的要素我们不需要变,这个投资者投资的开始和结束的时间,他投资的所有的要素一模一样,只要我们改变了一样东西,就是我们没有那么冲动的在高位的时候做一次性的投资,而是我们做了一个基金定投。如果大家从07年的时候投资广发任何一只基金,坚持到09年的6月30号,在别人亏钱的时候你亏钱不亏钱,不亏,而且你还赚钱,最少增长5.2%,最多增长36.37%,这是什么产品那么神奇?其实它不是一种产品,是一种投资和策略。其实我们讲在资本市场做投资策略永远重于预测。
  这是一个真实的案例跟大家做了一个分享。什么是基金定投,很简单,基金定投就是固定的时间固定的金额投资固定的基金产品,比如说每个月的一号拿1000块钱投资广发中证500基金,我们签一份协议,把它和工资卡挂钩起来,每个月都会扣的,我们刚才的那个案例,生动的告诉我们:他可以帮助我们分批投资分散风险。市场下跌的过程我们摊低成本,一旦市场反弹我们就赚钱。长期投资可以减少不利的消息,另外自动扣款省心省力,而且做基金定投随时要赎回都可以。
  我跟大家再举一个经典的案例,很多投资者朋友觉得现在这个数很痛苦,所以把它的定投停止掉了。但是我们来看一个案例,广发旗下的基金,广发聚富,广发聚丰,聚富03年12月3号成立,广发聚丰05年12月23号成立,这两只产品都从它的成立之日起做定投,一直投到08年底。那么请大家注意这两只产品做一次性的投资的收益差异大不大?不大,20%。但是他们做定投的差异达到了70%。为什么?是成本高位和低位不同。广发聚富是在这个位置买进去的,广发聚丰是在这个位置进去的,所以广发聚富的基金投资人很幸运,在市场的底部区域它捡到了足够廉价的份额和筹码,而广发聚丰的投资者没有这么幸运了,因为这个时候市场一路向上,它的成本很高。
  所以我们应该做投资的时候应该是熊市而不是牛市。我跟大家再谈到一个理念:我们说投资需要三份定投,我们做投资做理财是为了我们的生活更加富足温馨安宁。我们要买房子,我们买了房子有了下一代,希望下一代接受最好的最优秀的教育,我们夫妻总有一天要老去,养老对我们这一代人来讲是非常残酷的事情。我们来看一下这个,这里是做的真实数据的模拟。为了使这个数据客观我做了两遍,这个是市场上最有代表性的指数,第二我们假设赎回的时间是低点,假设是09年的6月30号。我们看一下,假设6年半的时间,02年开始投资每个月投资3000块钱,09年6月低点赎回我们投入了27万,它给我们回报是块。我想大家在佛山买一个不错的房子首付款应该够了,它的收益率接近翻倍。
  我们有了房子之后有了下一代,要让下一代接受好的教育,从我们的孩子出生开始做定投,做18年,给它上大学,我们从91年开始投,每个月投一千块钱,投到09年的6月,投入了22万零2千,带给我们的回报是71万多,足够我们的下一代去世界上任何一个国家任何一所高等学府接受教育。我们未来还要养老,我们中国股票市场历史太短,我们去定投道琼斯指数,从1979年开始投一直投到09年6月份,大家知道09年6月份是道琼斯指数的低点,我们投入36万零6千,得到的回报是124万还要多。我想这个数据加上我们之前的积累足够我们过一个安心富足的生活,那时候我们晒着太阳哼着小曲慢慢变老多么浪漫。
  下面我们给大家一个具体的建议:第一个维度在空间维度大家如果要做投资怎么分配大类资产,442的建议,大家把40%的资金投资到核心产业的资产,什么是核心产业的资产,在较长的时间里面放着不动,去分享经济增长的成果和股市上涨的收益。比如说广发旗下的广发内需就是一个比较理想的产品。风格产业类的资产是40%,就是不同的时期我们要用一些钱来博可观的收益,怎么做?我们风格权益类的资产,我们10%买指数基金,30%暂时放到货币基金,因为货币基金没有风险只有利息。如果市场在现在的情况下出现5%的下跌,我们就把货币资金转化到10%过来到指数基金里面去抄底。如果市场出现10%以上的上涨,我们就把指数基金转换为货币基金我们锁定收益。另外20%去买固定收益类的基金,降低你的风险。再比如说你可以买广发货币基金,这是空间维度!
  最后一点时间维度,就是分批投资,这里有四个产品,不作为产品必须的推荐,但是这四个产品也告诉大家一个道理:在大家做基金定投的时候要有资产配置的理念在里面。大家看这四只产品:第一只广发沪深300和第二只广发中证500都是指数基金,后面这两只是主动投资的最佳选择。广发沪深300和中证500一个是沪深两市大盘股的集合,一个是小盘股的集合。广发内需是价值类股票型基金,而广发聚瑞是成长类的基金,一个守一个攻,大家要有这种配置在里面。我们刚才讲过中国的股票市场根据历史的总规律,绝大部分时间是震荡市,牛市对我们来说相对比较短暂,我相信每一位投资者的感受都不是那么好,其实作为大家的资产管理人,工商银行广发基金也是这样的,我们能够做到的有一点就是大家感到最难的时候,都有痛苦感的时候,我们是非常坚定的站在一起的,我们会非常持续的给大家提供一切的帮助和支持,虽然这一轮熊市我们的感受不是那么好,希望在未来的日子里面我们共同携手守望明天的太阳,今天我要讲的内容就是这些,如果以后大家有任何的问题可以拨打这个***!
(责任编辑:郭奇邦)
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