泼冷水:定投2018创业板指基定投怎么样,适合自己是关键(指数基金

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基金公司经理文章
在线交流总结:指数基金定投的好品种
1、问:请问一下你们的评级系统是怎么评的?晨星观点:,你好,如何评价请参阅我们的信息披露。2、问:我的月定投组合:沪深300、、各500元,我的定投组合在目前的形势下合理吗?晨星观点:规模较大,可考虑调整为富国天惠或新华成长。另沪深300可考虑。3、问:最近专家们觉得是购买债券基金的较好时候,请推荐几款适合中长期定投的债基?能否推荐几款适合中长期定投的中小板基金和沪深300指数基金晨星观点:债券基金可以考虑中银、汇添富、工银瑞信旗下的基金。适合定投的指数基金可以考虑富国沪深300增强。4、问:我是第一次投资,想每月定投500元指数基金,请问选什么基金好?怎样选择?晨星观点:可考虑。5、问:一个月5000定投如何选基金。现在应该是个长期的底部,想多投点股票型基金。请问如何选择基金,有好的也可以推荐。本人之前一个月投2000。分别是,华安A股,泰达宏利,富国天益。不知专家如何看待这四只?是否应该进行调整?谢谢晨星观点:建议保留富国天益,其他可考虑调整,候选基金可为富国天惠、嘉实优质、新华成长、和。
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定投指基正当时
近期,在经历千股跌停、千股停牌、千股涨停等股市奇观后,股民曾被伤透而冰封的心,慢慢又开始融化活跃,这是为啥捏?市场又在悄悄发生着哪些变化?
解铃还须系铃人。A股在历经数月的剧烈震荡、暴力洗盘之后,终于在金秋十月迎来筑底企稳,伴随上证指数连续三周周线收阳,投资者风险偏好也随之有所上升。近期央行超预期的“双降”,再次为宽松流动性护航。而随五中全会的召开,相关概念及主题股再度活跃。后续,随促转型、助改革措施的逐渐推进、落地,市场利好因素也在逐步累积,四季度A股有望迎来融融暖意。
或许你对小南观点不以为然,
那来看看叱咤投资界风云的
基金大牛们又是如何说的?
在市场已然进入较为夯实的筑底区间,并积极酝酿趋势反转时,也是长线资金战略布局的好时机。作为基金投资者的我们,乐观者小南推荐您可通过指数基金,辅以定投的方式,逐步建仓。指数基金通过复制指数,可博取指数反弹收益;同时,对不擅长择股的中小投资人,可在避免选股纠结、节省投资精力的同时,获得结构性牛市带来的红利。那么,对于指数基金,如何选择才能更大程度地趋利避险呢?
指基选择两指标
1.关注标的指数――指数型基金的灵魂
指数基金模拟复制标的指数,投资该基金相当于投资该标的指数的一篮子股票,选择合适的标的指数在很大程度上决定了最后的投资收益。不同指数覆盖的市场范围不同,其风险收益也将呈现不同的特征。
沪深300、中证500、创业板指等宽基指数代表性强、市值覆盖率高,更能代表相应市值股票群体的整体表现,是初学者较好入门产品。其中,中证500指数聚集沪深两市高成长的二线蓝筹和细分行业龙头股,代表中国新经济新的未来。中证500指数具有高成长、高弹性的双高特征,是最活跃的中小盘成长风格指数。在中国经济结构转型,稳增长、促改革的背景下,具有较大的成长空间,建议投资者可关注该类指数基金后续表现。
2.关注跟踪误差――基金管理人是关键
指数基金属于被动式投资,看似运作较为简单,但跟踪精度、表现的契合度等却是个复杂的过程,每日资金的进出、规模的变动,进而到个股增进减退等等,都需要依赖丰富的经验、高效交易配合和严谨的风控控制。指数管理实力较强的基金公司,往往能够更加紧密地跟踪指数标的。
一般而言,拥有丰富产品线、投资管理团队稳定、资产规模稳定的公司,更能经得起时间的考验。说到这里,小南就嘴角上扬啦,因为东家南方基金可谓指数管理专家,其打造的“指数纵贯线”品牌,涵盖了沪深300、中证500、深成指、上证380、小康等指数,管理指数能力强,跟踪误差小,就在2014年度,南方基金还荣获中证报“被动投资金牛基金公司”,旗下产品南方中证500ETF也夺得中证报“2014年度开放式指数型金牛基金”大奖。
指基定投最相宜
把握趋势行情,首选指基。但同时,短期内市场上下波动也是正常现象,买基择时历来是投资一大难题,那么有没有投资方式可弱化择时呢?小南来倾心献策:买指基选择定投的方式可助您投资中上涨赚收益、下跌攒份额,实现有效分散风险,分摊成本,弱化择时。指基定投最相宜!而股神巴菲特也认为,通过定投指基,一个什么都不懂的业余投资者往往能够战胜大部分的专业人士。既如此,何不听从巴菲特的话,定投指数基金,开启我们的财富人生之旅呢!到底什么样的基金最适合长期定投?__理财频道 - 融360
到底什么样的基金最适合长期定投?
到底什么样的基金最适合长期定投?
大家始终要记得,定投不会让你获得超额的利润,它只是一种长期而稳健的操作选择,并非投资里的万能药。
& & & 本文系融360专栏作者&拖天&原创作品,仅代表作者个人观点,不代表融360官方立场,转载请联系作者授权。
  不知不觉我们的秒懂基金系列也已经聊了这么久,大致把当前主流的基金玩法摸了个大概。再往后走就是更为进阶和实锤的操作指南,以及对个别热点玩法的点评,还请大家多多指教了。
  今天我们来正儿八经地说一下基金定投。之前聊过,定投是一种牺牲极限收益,从而避免极限损失的长线操作手法。因为我们并不是专业的交易机构,大多也没有充分的风险管理和承受能力。对于我们这样的大多数普通投资者而言,资产稳定保值增值才是最为实际的理财目标。
  而定投在这个思路上能发挥出最大的优势。不论国外还是国内大佬们的统计研究都支持一个结论,从3年以上的投资时间来看,定投能够实现紧跟大盘收益率的成绩,长期亏损的基本没有。
  至于有些小伙伴担心的定投买入点问题,统计结果显示,就算某几期操作撞在了高点,也能通过长周期操作熨平价格波动的影响,在整体成本上依然保持优势。当然,采用某些基本面估值办法,避免在某类资产普遍被高估的时候加注,也是一条行之有效的进阶技巧。
  另外,定投还有一个好处是不占用过多的精力,不需要每天盯着K线图考虑***点的问题。在投资标的的选择上通常以指数基金为主,因而也就不用像研究个股那样拿起财报仔细算来算去。不论是对于看不大懂各种财务专业数据的投资新手,还是希望节约精力搞事情的老司机,定投都有独到的工具价值。
  所以如果是拿出一部分资金,以长期增值为目标进行资产配置,定投无疑是最合适的手段之一。对于那些看到股市火热想要一试身手的小伙伴来说,定投带来的收益也能提供资产和心理上的保障,让你在短线搏杀中更有底气,不会被一两个跌停板把心态搞崩。
  既然定投有这么多好处,有的小伙伴就会问了,那么是所有的基金都可以走定投路线吗?
  并不是这样。
  不知刚才那句&定投能够实现紧跟大盘收益率的成绩&大家有没有琢磨出其中的一层深意。简单地说,咱们定投的目标并不是跑赢大盘,跟随整个资本市场的发展水涨船高,才是关键。而这个大盘收益率,从长期来看等同于所有上市公司的平均资本收益率,所以越能体现这一点的基金,越适合进行定投。
  相对应的,那些提倡主动管理,期望用操作实现超额收益的主动型基金,也许就不太适合拉长了看。
  比如,很多小伙伴意见很大的某某稳健成长混合基金,号称价值型股票打底,兼顾成长型的高增长。听上去挺美,在牛市阶段成绩也尚可,但最近一年以来由于经理换人等因素的影响,收益率大幅落后于沪深300指数,令买入者气恼不已,纷纷考虑清仓或者转为定投。
  对于这只鸡,稍微分析一下就能发现,其收益率实际表现依赖于基金经理的选股技巧,谁是稳健谁叫成长,判断标准依然存在于操作者的一念之间,相当于请个人来炒股。大家不妨自行思考,这种操作能保证长期收益率紧跟甚至战胜大盘吗?
  因此一般用来定投的基金,起码得满足长期收益率有一定正期望,或者周期性比较明显的基本条件。
  大致说来,以下3类基金是定投比较适用的对象:
  1,宽基指数基金
  这一类基金的代表就是大家所熟知的对应沪深300、中证500(国内)、纳指500(国外)等的指数基金。特点是所涵盖的股票数量多,范围广,许多指数基本就是整个股市大盘的代表与化身。
  这类基金的收益率走势基本就是跟随大盘,完全符合我们抱大腿的定投初衷,因此也算是最基本的定投种类。而且,由于成分股巨多,基本不会出现因为单个股票的骚动而出现大幅震荡的情况,日内波动也相对平缓,给我们的交易操作留出了足够的时间。
  2,行业指数基金
  如果你对某个行业特别了解,深谙其中的商业模式,了解如何判断一个企业在业内的影响力,那么可以考虑定投专注于这个行业的指数基金。
  比如你是一名医生,对业内各个药企的情况门儿清,市场上有什么新药发布之类的新闻你法眼一开就知道成色几何,跟踪医药100指数的基金不妨考虑考虑。
  而对于没有特别了解行业的普通投资者而言,也不用担心丧失信息优势会错过这个机会。从基本逻辑上讲,股票表现最终还是反映着其背后公司的价值。因此,如果是对整个社会而言非常重要的行业,资本市场就算短期被热钱蒙了眼,以后也一定会给它一个迟到的公正。
  所以我们可以寻找这些重要行业的指数基金,只要社会还需要整个行业,那投资就不会错。具体来说,必需消费品、医药、家电等涉及到衣食住行生老病死的基础性行业,都是可以加以考虑的。
  3,红利指数基金
  以本杰明&格雷厄姆、杰里米&西格尔等为代表的价值投资派大师提出过这样一个思路,通过股票的股息率去指导股票投资。因为股票是会分红的,每年分红(也即股息)的多少即为收益率,以此与其它投资品种相比较来判断是否值得投资。这样就衍生出一个思路,如果收集所有高分红的股票建立一个投资组合,是不是就能在指数上升的同时,也享受红利带来的收益呢?
  ***是肯定的,市场上确实存在红利指数基金这个将吃利息的思想发扬光大的品类。考虑到其本质上还是一揽子股票组合,自然也会存在价格波动的问题,我们可以考虑用定投的方式逐步扩大持有量,从而在享受红利的同时减缓短期涨跌的冲击。
  今天关于定投的基础和选择方式就聊到这里。大家始终要记得,定投不会让你获得超额的利润,它只是一种长期而稳健的操作选择,并非投资里的万能药。
  除了在投资时间和心态上有所要求以外,定投策略也不是毫无技巧的机械操作,比如持仓技巧和投资金额的计算,还是值得一说,我们下次继续聊吧。
  & &作者:拖天 &微信公众号:拖天航线图
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融360 - 银行 版权所有&指数基金3年年化收益34%,他是怎么操作的?|&今晚晓课堂
指数基金3年年化收益34%,他是怎么操作的?|&今晚晓课堂
日07时14分来源:
点击上图▲提前占座
掌握指数基金长期上涨投资法则
文/巴九灵(微信公众号:吴晓波频道)
指数基金之父约翰·博格在
《博格谈共同基金》
《博格长赢投资之道》
书中给出明显信号
他认为超过90%的基金跑输大盘
唯一例外的,只有指数基金
2017年,在巴菲特致股东的信里
建议普通投资者长期投资指数型基金
而这也是他连续九年提出的投资建议
什么是指数型基金?
定投指数基金有哪些好处?
为什么指数基金最适合普通投资者?
当前值得追踪的指数基金有哪些?
如何定投指数基金?
今晚晓课堂邀请到王磊老师,他从2014年专注定投指数基金,撰写几十万字有关指数基金定投的文章,并总结了一套如何定投指数基金获取更好收益的方法。他三年定投基金的平均收益率达到34%和大家一起学习。
讲师:王磊
专注于指数基金投资多年
畅销书《指数基金投资指南》作者
什么是指数基金?
指数基金本质上是一只股票基金,但它是一类比较特殊的股票基金,它追踪的是指数,是一种选股规则。
比如国内最出名的“沪深300指数”,就是从上海和深圳两个股票交易所当中挑选300只最大的股票组成的依据。沪深300指数基金也是完全按照同样的规则挑选300只股票的。
指数基金与其他基金的区别?
①指数基金是按照指数选股规则来选股的指数,基金经理并不参与股票的选择,这是一个最大的不同点;
②表现长期稳定,降低分散风险;
③投资价值透明,容易判断。
什么样的指数基金值得买?
宽基指数基金。指数包括10支以上股票、单个成分股权重不超过30%、权重最大的5个股票累计权重不超过指数的60%,并且成分股日均交易额超过5000万美元的基金。
宽基指数基金最大优势就是覆盖各种行业,成分股越多,覆盖行业越多,分配越均匀,宽基指数的盈利也就越稳健。
常见的宽基指数基金有沪深300、上证50、恒生指数、美国标普500指数、纳斯达克指数等。
当前值得追踪的指数基金有哪些?
这里介绍的是ETF指数基金。
H股指数:是当前所有宽基指数中估值最低的,只有8倍多市盈率,其历史盈利能力高于同期标普500指数,是不错的指数。
上证50:标准的蓝筹股指数,可以说是蓝筹中的蓝筹。它挑选了由上海证券市场规模大,流动性好的50只股票组成,是以市值为主要权重的指数。
恒生指数:代表港股的蓝筹股,从香港交易所的所有上市公司中,选出50家规模最大,流动性最好的公司组成。恒生指数是一个老牌的优秀指数,它收益稳定,估值分布合理,平均股息率也比A股高很多。
红利指数:它挑选了上证交易所过去两年现金分红最高,市值最大,流动性最好的50只股票。市场上追踪红利指数的ETF是红利ETF(510880)。
在追踪想买的指数基金前,更应该掌握如何定投指数基金的实操方法与技巧,避免掉入哪些坑。加入晓课堂,今晚与39万吴晓波频道会员一起听课。
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*投资有风险,入市请谨慎
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哪些指数或基金适合定投?
保本基金是一个低风险低收益的投资工具,长期来看保本基金的收益率并没有特别高,甚至比定期存款高不到哪里去。然后有人问:保本基金适不适合定投?加之最近还有人问债券型基金是否适合定投。今天笔者就来梳理一下:哪些类型的基金适合定投,哪些指数适合定投。
转自微信公众号 包子君(davidbaoer)其实呢,保本基金是一个低风险低收益的投资工具,长期来看保本基金的收益率并没有特别高,甚至比定期存款高不到哪里去。然后有人问:保本基金适不适合定投?加之最近还有人问笔者,债券型基金是否适合定投。前一段时间笔者码过一篇文章《什么指数不适合基金定投》,文章可参见下方阅读原文。今天笔者就来梳理一下:哪些类型的基金适合定投,哪些指数适合定投。对于那些没有选股能力和通过交易跑赢市场的人,巴菲特给与的建议就是定投指数。虽然基金定投省去了选择个股的麻烦,但是并不是意味着不要选择指数,可以随便选指数瞎定投了。最好的定投标的无非两类:一是便宜的指数,例如上证50、红利指数、沪深300、恒生指数,对于便宜的资产,定投的时候实在不行就吧这些资产当成债券,这些资产的股息率还不错。另一类是具有长期利好的行业或指数,例如中国人口老年化到来及消费升级,消费行业、可选消费、医药、养老行业等具有长期利好的特征,可以考虑定投。以美股为例,最近30年()涨幅前20的公司的消费(包括日常消费和可选消费)以及医药股占据了13家,其中消费行业尤为多。而统计从1957年到2012年,标准普尔500指数中业绩排名前20的公司。很明显可以看出,经过50多年,最赚钱的行业非常集中,主要是日用消费品行业和医疗保健行业,垄断了长期牛股的绝大多数。排名首位的是生产著名香烟品牌万宝路的菲利普莫里斯公司,如果在1957年投资一万元,到今天会变为1.97亿元!相当的惊人。其他的长期大牛股也是我们耳熟能详的日常消费品和医药生物公司。申万一级行业究竟哪些行业指数值得定投,下面是笔者的整理的思路,总结而言还是要关注医药、日常消费和可选消费等行业为主。而在宽基指数中,上证50、沪深300和H股指数由于周期型行业占比非常大,估值也有周期型特点,宏观不好时估值很低,估值低是买入,估值高时卖出。(例如上证可以在市盈率10倍以下定投,市盈率15倍的时候停止定投,估值更高的时候逐步卖出)。至于中小板、创业板和中证500,关键你是否看好中国新经济的发展,这个宽指面临的一个问题就是估值偏高,定投不确定性较大。
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