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华信智能:公开转让说明书
公告日期：
深圳市华信智能科技股份有限公司
ShenzhenHuaxinSmartekCo.,Ltd.
公开转让说明书
（反馈稿）
推荐主办券商
福建省福州市湖东路268号
二零一七年一月
本公司及全体董事、监事、高级管理人员承诺公开转让说明书不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担个别和连带的法律责任。
本公司负责人和主管会计工作的负责人、会计机构负责人保证公开转让说明书中财务会计资料真实、完整。
全国股份转让系统公司对本公司股票公开转让所作的任何决定或意见，均不表明其对本公司股票的价值或者投资者的收益作出实质性判断或者保证。任何与之相反的声明均属虚假不实陈述。
根据《证券法》的规定，本公司经营与收益的变化，由本公司自行负责，由此变化引致的投资风险，由投资者自行承担。
本公司的挂牌公开转让申请尚未得到全国股份转让系统公司的备案。本公开转让说明书申报稿不具有据以公开转让的法律效力，投资者应当以正式公告的公开转让说明书全文作为投资决策的依据。
重大事项提示
公司特别提醒投资者注意下列风险及重大事项：
一、核心技术人员流失风险
作为技术密集型企业，技术研发、设计和实施不可避免需要依赖专业人士，特别是核心技术人员。稳定的技术团队对公司的持续发展至关重要。公司经过多年的探索和积累，培养了一支研发能力强、实践经验丰富的技术开发队伍。虽然公司已制定完善的研发机制以维持技术团队的稳定性，但公司仍无法完全规避关键研发人员的流失给公司的持续发展带来风险。
二、市场竞争风险
经过多年的探索与努力，公司积累了丰富的产品研发经验，具有较强的自主创新能力，在细分市场中亦具有较强的竞争优势。但是随着国内金融软件及金融服务行业产品市场进入者的不断增多、技术的不断更新换代，公司面临着来自于更多优秀企业的竞争压力。如果公司不能正确判断、把握行业的市场动态和发展趋势，不能根据技术发展、行业标准和客户需求及时进行技术创新和业务模式创新，则存在因竞争优势减弱而导致经营业绩波动风险。
三、技术进步与研发风险
公司致力于金融应用软件及相关金融终端产品的研发、销售和服务。报告期内，公司2014年度、2015年度、月研发投入分别是5,515,192.60元、7,514,673.15元、4,594,886.78元，占当年（期）营业收入的比例分别为30.19%、29.66%、47.70%，研发投入较大，但新技术开发及产业化存在一定不确定性。
若公司产品研发水平无法适应技术更新换代的速度，抑或错误预测产品的技术发展趋势导致研发方向错误，则会对公司的发展产生不利的影响。
四、核心技术泄密或被侵权的风险
公司在金融软件领域、金融行业应用解决方案领域已经掌握了较为全面的核心技术，目前公司拥有多项软件着作权，形成了比较突出的核心技术优势。公司高度重视对核心技术的保密措施，但是，如果未来由于不正当竞争等因素，导致公司的核心技术泄密或软件着作权被侵权，将会对公司产生不利影响。
五、税收优惠政策变化的风险
深圳市华信智能科技股份有限公司
2015年6月公司取得由深圳市科技创新委员会、深圳市财政委员会、深圳市
国家税务局、深圳市地方税务局联合颁发的编号为GR的《高新技
术企业证书》，有效期三年。根据《中华人民共和国企业所得税法》（2007年3
月16日中华人民共和国主席令第六十三号）第二十八条：“国家需要重点扶持的
高新技术企业，减按15%的税率征收企业所得税”及《中华人民共和国企业所得
税法实施条例》（日中华人民共和国国务院令第五百一十二号）
第九十三条规定，公司2015年、2016年、2017年减按15%的优惠税率征收企业
公司在报告期内属于软件企业（证书编号：深R-）。根据《财政部、
国家税务总局关于软件产品增值税政策的通知》（财税[号）的规定：增
值税一般纳税人销售其自行开发生产的软件产品，按17%税率征收增值税后，对
其增值税实际税负超过3%的部分实行即征即退政策。
但如若公司未能通过高新技术企业资质复审或国家有关政策发生不利变动，则公司存在企业所得税税率升高、税收返还减少等导致净利润下降的风险，将对公司的盈利能力和资金周转情况产生一定的影响。
六、客户集中度较高的风险
公司自成立以来，一直致力金融应用软件及相关金融终端产品的研发、销售和服务，公司销售终端客户主要为商业银行等国内金融类机构，在公司的销售渠道中，经销模式占比较高，导致公司客户集中度较高。2014年、2015年、月，公司销售前五名客户占公司收入比重分别为55.47%、41.03%和49.98%，公司存在客户集中度较高的风险。
七、供应商集中度较高的风险
2014年、2015年、月，公司前五大供应商累计采购额占采购总
额比重分别为60.69%、59.87%、48.94%，公司的供应商集中度较高。鉴于公司
目前规模较小，公司只能与少数供应商建立战略合作关系，一方面可以更好地保证产品质量，另一方面可以尽可能地节约采购成本。供应商较为集中符合公司业务实际，但若供应商发生变更，可能对公司经营的稳定性产生不利影响。
八、公司治理的风险
有限公司阶段，公司对涉及采购、销售及日常管理等环节制定了较为齐备的内部控制制度，执行情况较好，但未制定“三会”议事规则、关联交易决策制度深圳市华信智能科技股份有限公司
3等规章制度，内控体系不够健全。股份公司成立后，公司建立健全了法人治理结构，并根据实际情况，重新制定了适应公司发展需要的《公司章程》、“三会”议事规则及关联交易、对外投资、对外担保等方面的内控制度。但股份公司成立时间较短，上述各项管理制度的执行未经过一个完整经营周期的实践检验，特别是公司股份进入全国中小企业股份转让系统后，对公司治理提出了更高的要求，公司治理和内部控制体系需要在发展过程中不断完善。
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声 明...... 1
重大事项提示...... 2
释义...... 7
第一节 基本情况...... 13
一、公司基本情况...... 13
二、股票挂牌情况...... 13
三、公司的股权结构...... 14
四、公司董事、监事及高级管理人员...... 15
五、公司主要会计数据和财务指标...... 40
六、与本次挂牌有关的机构...... 42
第二节 公司业务...... 44
一、公司主营业务及主要产品...... 44
二、公司生产或服务流程及方式...... 51
三、与公司业务相关的关键资源要素...... 60
四、公司主营业务相关情况...... 75
五、公司商业模式...... 93
六、公司所处行业情况...... 97
第三节 公司治理......115
一、公司股东大会、董事会、监事会的运行情况及履责情况......115
二、公司董事会对公司治理机制执行情况的讨论及评估结果......118
三、公司及实际控制人最近两年存在的违法违规及受处罚情况...... 120
四、公司的独立性情况...... 120
五、同业竞争情况...... 122
六、实际控制人及其控制的其他企业占用公司资金，或者公司为实际控制人及 其控制的其他企业提供担保的情况说明...... 122 七、董事、监事、高级管理人员有关情况说明...... 123 八、董事、监事及高级管理人员近两年变动情况...... 126第四节 公司财务...... 122 一、审计意见及经审计的财务报表...... 128 二、合并财务报表范围及变化情况...... 144 三、报告期内的会计政策、会计估计及其变更情况...... 146 四、最近两年一期的主要财务指标...... 168 五、报告期主要会计数据...... 177 六、关联方、关联方关系及交易...... 228七、提请投资者关注的财务报表附注中的期后事项、或有事项及其他重要事项................................................................................................................................ 239
八、报告期内资产评估情况...... 239
深圳市华信智能科技股份有限公司
九、股利分配政策和历年分配情况...... 240
十、控股子公司或纳入合并报表的其他企业的基本情况...... 241
十一、可能影响公司持续经营的风险因素及评估...... 242
第五节 有关声明...... 247
一、本公司全体董事、监事、高级管理人员声明...... 247
二、主办券商声明...... 248
三、律师声明...... 249
四、审计机构声明......错误!未定义书签。
五、评估机构声明...... 251
第六节 附件...... 252
一、备查文件...... 252
二、信息披露平台...... 252
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在本公开转让说明书中，除非另有所指，下列词语具有如下含义：
一、常用词语
本公司、股份公司、
深圳市华信智能科技股份有限公司（因本公司为整体变更设立，为
公司、华信智能、指
表述方便，该等称谓在文中部分内容也指深圳市华信智能科技有限
有限公司、华信有指
深圳市华信智能科技有限公司，股份公司前身
深圳市华信智能投资控股企业（有限合伙）
高远信息科技、中指
中山市高远信息科技有限公司
华信至诚科技、华指
深圳市华信至诚科技有限公司
股份公司股东大会
股份公司董事会
股份公司监事会
股东大会、董事会、监事会
《公司法》
日起实施的《中华人民共和国公司法》
章程、公司章程
指《深圳市华信智能科技股份有限公司章程》或《深圳市华信智能科技
有限公司章程》
推荐主办券商、主指
兴业证券股份有限公司
办券商、兴业证券
中审亚太会计师事指
中审亚太会计师事务所（特殊普通合伙）
务所、会计师
国众联资产评估公指
国众联资产评估土地房地产估价有限公司
司、评估师
深圳市华信智能科技股份有限公司
锦天城律师事务指
上海市锦天城（深圳）律师事务所
全国股份转让系统指
全国中小企业股份转让系统
全国股份转让系统指
全国中小企业股份转让系统有限责任公司
公司股票在全国中小企业股份转让系统挂牌并进行公开转让的行为
报告期、最近两年指
2014年、2015年和月
人民币元、人民币万元
二、机构名称及专业术语
证监会、中国证监指
中国证券监督管理委员会
国家知识产权局
中华人民共和国国家知识产权局
国家工商行政管理总局商标局
中华人民共和国国务院
国家发改委
中华人民共和国国家发展和改革委员会
中华人民共和国商务部
中华人民共和国人力资源和社会保障部
中国银监会
中国银行业监督管理委员会
中华人民共和国财政部
中国共产党中央委员会
指《中国金融集成电路（IC）卡规范(PBOC3.0)》（2013年）
《中国金融集成电路（IC）卡规范》（JR/T ）(业内简称
PBOC2.0)，是中国人民银行颁布的第二代金融IC卡规范的简称，利
用金融IC卡，能够有效解决目前使用磁条卡时存在的假卡、脱机交
易安全等问题。
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POS前置系统，主要用于管理前端的POS机具和交易的转发。
POS（pointofsale）是一种多功能终端，把它安装在信用卡的特约商
户和受理网点中与计算机联成网络，就能实现电子资金自动转帐，
它具有支持消费、预授权、余额查询和转帐等功能，使用起来安全、
快捷、可靠。
EMV 芯片卡标准，是国际金融业界对于智能卡与可使用芯片卡的
POS终端机，以及银行机构所广泛设置的自动柜员机等所制定的专
业交易与认证的标准规范，是针对芯片信用卡与现金卡的支付款系
统（PaymentSystem）相关软硬件所设置的标准。
3DES（或称为TripleDES）是三重数据加密算法（TDEA，TripleData
EncryptionAlgorithm）块密码的通称。它相当于是对每个数据块应
用三次DES加密算法。由于计算机运算能力的增强，原版DES密码
的密钥长度变得容易被暴力破解；3DES即是设计用来提供一种相对
简单的方法，即通过增加DES的密钥长度来避免类似的攻击，而不
是设计一种全新的块密码算法。
英文WidebandCodeDivisionMultipleAccess的缩写，是一种3G蜂
窝网络，使用的部分协议与2GGSM标准一致。
CDMA2000（CodeDivisionMultipleAccess2000）是一个3G移动
通讯标准，国际电信联盟ITU的IMT-2000标准认可的无线电接口，
也是2GCDMAOne标准的延伸。
虚拟专用网络，VPN网关通过对数据包的加密和数据包目标地址的
转换实现远程访问。
英文PublicKeyInfrastructure的缩写，是一种遵循标准的利用公钥加
密技术为电子商务的开展提供一套安全基础平台的技术和规范。
JavaCard技术主要是让智慧卡或与智慧卡相近的装置上，以具有安
全防护性的方式来执行小型的JavaApplet，此技术也被广泛运用在
SIM卡、提款卡上。
RSA公钥加密算法，目前最有影响力的公钥加密算法，它能够抵抗
到目前为止已知的绝大多数密码攻击，已被ISO推荐为公钥数据加
英文DataEncryption Standard的缩写，即数据加密标准，是一种使
用密钥加密的块算法。
MAC算法(MessageAuthenticationCodes)带秘密密钥的Hash函数，
消息的散列值由只有通信双方知道的秘密密钥K来控制。
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英文SubscriberIdentificationModule的缩写，也称为用户身份识别
卡、智能卡，GSM数字移动电话机必须装上此卡方能使用。在电脑
芯片上存储了数字移动电话客户的信息，加密的密钥以及用户的电
话簿等内容，可供GSM网络客户身份进行鉴别，并对客户通话时的
语音信息进行加密。
英文AutomaticTellerMachine的缩写，意思是自动柜员机，因大部
分用于取款，又称自动取款机。它是一种高度精密的机电一体化装
置，利用磁性代码卡或智能卡实现金融交易的自助服务，代替银行
柜面人员的工作。可提取现金、查询存款余额、进行账户之间资金
划拨、余额查询等工作；还可以进行现金存款（实时入账）、支票
存款（国内无）、存折补登、中间业务等工作。持卡人可以使用信
用卡或储蓄卡，根据密码办理自动取款、查询余额、转账、现金存
款，存折补登，购买基金，更改密码，缴纳手机话费等业务。
英文PaymentSystemEnvironment的缩写，中文意思为金融支付系统
环境，它所对应的AID名称为3031，转
换为ASCII码即为“1PAY.SYS.DDF01”。PSE是金融IC卡应用中，
实现联机、脱机交易的数据与安全机制等的集合。
英文StaticDataAuthentication的缩写，意思是静态数据认证。
英文DynamicDataAuthentication的缩写，意思是动态数据认证。
英文CVirtualMachine的简称，是可以开发BBK电子词典程序的一
种语言。这个语言采用C语言的语法，方便用户开发程序。编译器
和连接器版本是1.0，大部分的功能已经支持，基本可以满足用户开
发程序的需要。
英文CertificateRevocationLis的缩写，中文意思为证书吊销列表，
定义：一个被签署的列表，它指定了一套证书发布者认为无效的证
书。除了普通CRL外，还定义了一些特殊的CRL类型用于覆盖特
殊领域的CRL。
iOS是由苹果公司开发的移动操作系统。
Android是一种基于Linux的自由及开放源代码的操作系统，主要使
用于移动设备，如智能手机和平板电脑，由Google公司和开放手机
联盟领导及开发。
C/S结构，即客户机和服务器结构。它是软件系统体系结构，通过
它可以充分利用两端硬件环境的优势，将任务合理分配到Client端
和Server端来实现，降低了系统的通讯开销。
B/S结构即Browser/Server，浏览器/服务器模式，是WEB兴起后的
一种网络结构模式，WEB浏览器是客户端最主要的应用软件。这种
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模式统一了客户端，将系统功能实现的核心部分集中到服务器上，
简化了系统的开发、维护和使用。
CSS3是CSS技术的升级版本，CSS3语言开发是朝着模块化发展的。
CSS即层叠样式表（CascadingStyleSheet）。在网页制作时采用层叠
样式表技术，可以有效地对页面的布局、字体、颜色、背景和其它
效果实现更加精确的控制。只要对相应的代码做一些简单的修改，
就可以改变同一页面的不同部分，或者页数不同的网页的外观和格
万维网的核心语言、标准通用标记语言下的一个应用超文本标记语
言（HTML）的第五次重大修改。
JavaScript
JavaScript是一种直译式脚本语言，是一种动态类型、弱类型、基于
原型的语言，内置支持类型。
UI即UserInterface（用户界面）的简称。泛指用户的操作界面，UI
设计主要指界面的样式，美观程度。
ionic是一个专注于用WEB开发技术，基于HTML5创建类似于手机
平台原生应用的一个开发框架。绑定了AngularJS和Sass。这个框架
的目的是从web的角度开发手机应用，基于PhoneGap的编译平台，
可以实现编译成各个平台的应用程序。
Cordova是贡献给Apache后的开源项目，是从PhoneGap中抽出的
核心代码，是驱动PhoneGap的核心引擎。
英文VideoTellerMachine的缩写，中文意思为远程视频柜员机，也
称称虚拟柜员机，远程柜员机、视频柜员机等。是一种通过远程视
频方式来办理一些柜台业务的机电一体化设备。
QPBOC卡是在中国推出的一种快速借记/贷记非接触式支付应用卡，
符合PBOC规范。
英文NearFieldCommunication的缩写，中文意思为近距离无线通讯
技术，是一种短距高频的无线电技术，在13.56MHz频率运行于10
厘米距离内。
PSAM是中国人民银行发布的识别卡，包括普通PSAM卡和高速
英文EngineeringChangeNotice的缩写，意思为工程变更通知书。
英文QualityControl的缩写，中文意思为质量控制。
APN指一种网络接入技术，是通过手机上网时必须配置的一个参数，
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它决定了手机通过哪种接入方式来访问网络。
英文SoftwareDevelopmentKit的缩写，中文意思为软件开发工具包，
是软件工程师为特定的软件包、软件框架、硬件平台、操作系统等
建立应用软件时的开发工具的集合。
英文PrintedCircuitBoard的缩写，中文名称为印制电路板，又称印
刷线路板，是重要的电子部件，是电子元器件的支撑体，是电子元
器件电气连接的载体。
英文InternetDataCenter的缩写，中文意思为互联网数据中心。
OnlineToOffline（在线离线/线上到线下），是指将线下的商务机会
与互联网结合，让互联网成为线下交易的平台。
华为技术有限公司。
AppleInc.是美国的一家高科技公司。
深圳市至高通信技术发展有限公司。
杭州信雅达科技有限公司。
神思电子技术股份有限公司。
深圳市新国都技术股份有限公司。
深圳市长亮科技股份有限公司
恒银金融科技股份有限公司
中利科科技
深圳市中利科科技有限公司
注：本公开转让说明书若出现总数与各分项数值之和尾数不符的情况，均为四舍五入原因造成。
深圳市华信智能科技股份有限公司
一、公司基本情况
中文名称：深圳市华信智能科技股份有限公司
法定代表人：张希
有限公司成立日期：日
股份公司成立日期：日
注册资本：1,035万元人民币
住所：深圳市福田区车公庙工业区泰然212栋工业厂房第4层401（仅作办公）
所属行业：根据中国证监会发布的《上市公司行业分类指引》（2012 年修订版），公司所属行业为“软件和信息技术服务业（分类代码：I65）”；根据《国民经济行业分类》（GB/T），公司所属行业为“软件和信息技术服务业（分类代码：I65）”；根据《挂牌公司管理型行业分类指引》，公司所属行业为“软件和信息技术服务业（分类代码：I65）”；根据《挂牌公司投资型行业分类指引》，公司所属行业为“软件与服务（分类代码：1710）”。
经营范围：智能IC卡软件系统、电子充值系统、计算机软件系统的技术开
发及购销；集成电路（IC）卡读写设备、金融终端设备开发设计及销售；国内贸易（法律、行政法规、国务院决定规定在登记前须经批准的项目除外）；信息咨询（不含人才中介、证券、保险、基金、金融业务及其它限制项目）；经营进出口业务（法律、行政法规、国务院决定禁止的项目除外，限制的项目须取得许可后方可经营）。
主营业务：金融应用软件及相关金融终端产品的研发、销售和服务，并提供各种金融服务专业解决方案。
电子邮箱：
互联网网址：www.hxsmart.com
信息披露事务负责人：王丽娜
深圳市华信智能科技股份有限公司
统一社会信用代码：78520M
二、股票挂牌情况
（一）股票挂牌概况
股票代码：【】
股票简称：【】
股票种类：人民币普通股
每股面值：1.00元
股票总量：10,350,000股
转让方式：协议转让
挂牌日期：2016年【】月【】日
（二）股东所持股份的限售安排及股东对所持股份自愿锁定的承诺
1、法律法规及《公司章程》规定的股份限售安排
《公司法》第一百四十一条规定：“发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让。公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起一年内不得转让。公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的百分之二十五；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年内不得转让。上述人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。公司章程可以对公司董事、监事、高级管理人员转让其所持有的本公司股份作出其他限制性规定”。
《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》第2.8 条规定：“挂牌公
司控股股东及实际控制人在挂牌前直接或间接持有的股票分三批解除转让限制，每批解除转让限制的数量均为其挂牌前所持股票的三分之一，解除转让限制的时间分别为挂牌之日、挂牌期满一年和两年。挂牌前十二个月以内控股股东及实际控制人直接或间接持有的股票进行过转让的，该股票的管理按照前款规定执行，主办券商为开展做市业务取得的做市初始库存股票除外。因司法裁决、继承等原因导致有限售期的股票持有人发生变更的，后续持有人应继续执行股票限售规定”。
深圳市华信智能科技股份有限公司
《公司章程》第二十七条规定：“发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让。公司其他股东自愿锁定其所持股份的，锁定期内不得转让其所持公司股份。公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的百分之二十五。上述人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。公司在全国中小企业股权转让系统挂牌的，应遵守全国中小企业股权转让系统有关挂牌公司控股股东及实际控制人股份转让限制的规定”。
深圳市华信智能科技股份有限公司成立于2016年6月，截至本公开转让说明书签署之日，股份公司成立未满一年，因此公司发起人无可以公开转让的股份。
除上列情形之外，公司各股东股份不存在冻结、质押等转让限制情形、也不存在股权纠纷与潜在纠纷。
2、股东对所持股份自愿锁定的承诺
公司全体股东分别于2016年6月出具《承诺书》，承诺其本人除按照上述《公司法》、《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》及《公司章程》规定的转让限制外，不存在其他自愿锁股的承诺，不存在所持公司股份被冻结、质押或者其他任何形式的转让限制情形，也不存在其他任何形式的股权纠纷或潜在纠纷的情形。
除上述情况外，公司全体股东所持股份无冻结、质押或其他转让限制情况。
（三）挂牌后的股票转让方式
《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》第3.1.2条规定：“股票转让可以采取协议方式、做市方式、竞价方式或其他中国证监会批准的转让方式”。
日，股份公司召开2016年第一次临时股东大会，全体股东一致表决通过了《关于深圳市华信智能科技股份有限公司股票在全国中小企业股份转让系统挂牌时采取协议转让方式的议案》，一致同意采取协议转让方式。
鉴此，公司股票在全国中小企业股份转让系统挂牌后，将采取协议方式进行转让。
三、公司的股权结构
（一）股权结构图
深圳市华信智能科技股份有限公司
54.3900%华
14.8% 17.7674%
14.8% 5.5566%
深圳市华信智能科技股份有限公司
华信至诚科技
高远信息科技
（二）控股股东和实际控制人的基本情况
公司无控股股东，公司实际控制人为张希、吴帆、罗琨、于军、谭正军、贾清波、王丽娜。
张希直接持有股份公司17.7674%股份，并通过华信投资控制公司12.6126%的股份；吴帆、罗琨、于军均直接持有公司14.2198%的股份；谭正军、贾清波、王丽娜均直接持有股份公司5.5566%的股份。上述七人合计实际控制股份公司89.7092%的股份，且共同签署《一致行动协议》，根据历次股东（大）会决议文件显示，上述七人就股东（大）会表决事项，能较好保持一致意见。同时，上述七人自2005年10月至今均为公司股东，且担任公司重要职务。目前七人均担任公司董事、监事或高级管理人员。因此，认定张希、吴帆、罗琨、于军、谭正军、贾清波、王丽娜为公司共同实际控制人。
公司上述共同控制人于日签署了《一致行动人协议》，主要内容如下：
（1）各方同意，协议有效期内，在任一方拟就有关公司经营发展的重大事项向股东大会、董事会提出议案之前，或在行使股东大会或董事会等事项的表决权之前，一致行动人内部先对相关议案或表决事项进行协调，如果协议各方进行充分沟通协商后，对有关公司经营发展的重大事项行使何种表决权达不成一致意见，应当按照持股多数原则作出一致行动的决定，各方应当严格按照该决定执行。
深圳市华信智能科技股份有限公司
（2）在协议有效期内，除关联交易需要回避的情形外，各方保证在参加公司股东大会行使表决权时按照各方事先协调所达成的一致意见行使表决权。各方可以亲自参加公司召开的股东大会，也可以委托协议的他方代为参加股东大会并行使表决权。
（3）在协议有效期内，除关联交易需要回避的情形外，在董事会召开会议表决时，相关方保证在参加公司董事会行使表决权时按照各方事先协调所达成的一致意见行使表决权。如担任董事的一方不能参加董事会需要委托其他董事参加会议时，应委托协议中的他方董事代为投票表决。
（4）各方应当遵照有关法律、法规的规定和协议的约定以及各自所作出的承诺行使权利。
（5）协议自签署之日起生效，至公司在全国中小企业股份转让系统挂牌之日起满24个月时终止。
（6）协议有效期满，各方如无异议，自动延期2年。协议一经签订即不可撤销，除非协议所规定的期限届满。
1、实际控制人的基本情况
张希，男，董事长、总经理，出生于1966年10月，中国国籍，无境外永久
居留权，毕业于四川大学计算机应用专业，硕士研究生学历。1989年7月至1991
年12月，就职于深圳市万通软件有限公司，任开发部工程师；1992年1月至2000
年7月，就职于深圳市三金电子科技有限公司，任副总经理；2000年7月至2004
年7月，就职于深圳斯伦贝谢电子系统有限公司，任副总经理。2004年7月至
今，就职于本公司，任公司董事长、总经理。现任公司董事长兼总经理，任期至2019年5月。
吴帆，男，董事，出生于1970年11月，中国国籍，无境外永久居留权，毕
业于华南理工大学工业电气自动化专业，本科学历。1993年7月至1997年4月，
就职于中国深圳对外贸易（集团）公司，任销售经理；1997年4月至2000年7
月，就职于深圳市三金电子科技有限公司，任销售部经理；2000年7月至2004
年7月，就职于深圳斯伦贝谢电子系统有限公司，任销售经理。2004年7月至
今，就职于本公司，任社区银行事业部总经理等职务。现任公司董事，任期至2019年5月。
深圳市华信智能科技股份有限公司
罗琨，男，董事，出生于1972年6月，中国国籍，无境外永久居留权，毕
业于合肥工业大学精密仪器专业，本科学历。1997年7月至2000年7月，就职
于深圳市三金电子科技有限公司，任销售经理；2000年7月至2004年7月，就
职于深圳斯伦贝谢电子系统有限公司，任销售经理。2004年8月至今，就职于
本公司，长期担任公司董事。现任公司董事，董事任期至2019年5月。
于军，男，监事会主席、工程师，出生于1967年4月，中国国籍，无境外
永久居留权，毕业于吉林工学院计算机专业，本科学历。1988年10月至1990
年10月，就职于吉林白山市第一塑料厂，担任软件工程师；1990年10月至1994
年7月，就职于吉林白山市工商银行，担任软件工程师；1994年7月至1997年
6月，就职于中山银利智能科技股份有限公司，担任软件工程师；1997年8月至
2000年7月，就职于深圳联龙电子系统工程有限公司，担任软件工程师；2000
年7月至2006年3月，就职于深圳斯伦贝谢电子系统有限公司，担任软件工程
师；2006年3月至今，就职于本公司，担任软件工程师。现任本公司监事会主
席，监事任期至2019年5月。
谭正军，男，董事、副总经理，出生于1970年10月，中国国籍，无境外永
久居留权，毕业于中山大学自考学院计算机及其应用专业，大专学历。1991年7
月至1995年4月,就职于四川省垫江县丝绸总厂，担任程序员；1995年4月至
1999年12月，就职于深圳三金电子有限公司，担任技术部软件开发工程师；1999
年12月至2004年12月，就职于深圳斯伦贝谢电子有限公司，担任技术部软件
开发工程师；2005年1月至今，就职于本公司，长期担任公司产品经理、董事。
现任公司董事，董事任期至2019年5月。
贾清波，男，董事，工程师，出生于1967年1月，中国国籍，无境外永久
居留权，毕业于浙江工业大学计算机应用专业，本科学历。1988年7月至1998
年10月，就职于胜利石油管理局计算中心，历任软件工程师、计算一室副主任；
1998年10月至2000年10月，就职于深圳市三金电子科技有限公司，任软件工
程师；2000年10月至2004年6月，就职于深圳斯伦贝谢电子系统有限公司，
任项目经理；2004年7月至今，就职于本公司，长期担任公司项目经理、董事。
现任公司董事，董事任期至2019年5月。
王丽娜，女，董事、董事会秘书，出生于1977年9月，中国国籍，无境外
永久居留权，毕业于华南理工大学精细化工和国际贸易专业，本科学历。1999年7月至2000年7月，就职于中化广东进出口公司，担任外贸业务员；2000年9月至2004年7月，就职于深圳斯伦贝谢电子系统有限公司，担任总经理秘书、深圳市华信智能科技股份有限公司
18客服部经理；2004年7月至今，就职于本公司，长期担任客服部经理、人力资
源经理。现任公司董事，董事任期至2019年5月。
2、公司控股股东和实际控制人近两年的变动情况
公司无控股股东，公司实际控制人近两年未发生变动。
（三）前十名股东及持有5%以上股份股东的情况
1、前十名股东及持有5%以上股份股东的出资情况
境内自然人
境内自然人
境内自然人
境内自然人
深圳市华信智能
投资控股企业
（有限合伙）
境内自然人
境内自然人
境内自然人
境内自然人
境内自然人
2、前十名股东及持有5%以上股份的股东的基本情况
（1）张希，详见本公开转让说明书“第一节 基本情况”之“三、（二）控
股股东和实际控制人的基本情况”。
（2）吴帆，详见本公开转让说明书“第一节 基本情况”之“三、（二）控
股股东和实际控制人的基本情况”。
（3）于军，详见本公开转让说明书“第一节 基本情况”之“三、（二）控
股股东和实际控制人的基本情况”。
（4）罗琨，详见本公开转让说明书“第一节 基本情况”之“三、（二）控
股股东和实际控制人的基本情况”。
深圳市华信智能科技股份有限公司
（5）深圳市华信智能投资控股企业（有限合伙）
深圳市华信智能投资控股企业(有限合伙)
法定代表人
注册资本及缴 注册资本万元
自日起至日止
深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘
书有限公司）
投资兴办实业（具体项目另行申报）；投资管理、投资咨询、投资顾问（法
律、行政法规、国务院决定禁止的项目除外，限制的项目须取得许可后方
可经营）；对未上市企业进行股权投资、开展股权投资和企业上市业务咨
询、受托管理股权投资基金（不得以任何方式公开募集及发行基金、不得
从事公开募集及发行基金管理业务）；从事信息技术、电子产品、生物技
术、化工产品、建筑建材、机械设备的技术开发、技术咨询。
张希出资占比 54.3900%，黄学嘉出资占比 7.6131%，陈金瑞出资占比
7.4580%，夏飞出资占比6.7601%，胡晓出资占比6.7601%，夏庆华出资占
比6.6050%，王凌出资占比5.8295%，杨彩虹出资占比4.5843%
执行合伙人：张希
深圳市华信智能投资控股企业（有限合伙）为公司员工持股平台。
（6）邹宏宇，女，出生于1973年11月，中国国籍，无境外永久居留权，
毕业于中山大学岭南商学院国际工商管理专业，硕士研究生学历。1995年10月
至2000年11月，就职于深圳联龙电子系统有限公司，任软件开发工程师；2000
年12月至2004年6月，就职于深圳斯伦贝谢电子系统有限公司，任项目经理、
技术部经理；2004年6月至今，任本公司金融支付事业部总经理。
（7）王丽娜，详见本公开转让说明书“第一节 基本情况”之“三、（二）
控股股东和实际控制人的基本情况”。
（8）谭正军，详见本公开转让说明书“第一节 基本情况”之“三、（二）
控股股东和实际控制人的基本情况”。
（9）贾清波，见本公开转让说明书“第一节 基本情况”之“三、（二）控
股股东和实际控制人的基本情况”。
（10）王新宇，男，董事、副总经理，出生于1982年1月，中国国籍，无
境外永久居留权，毕业于湖北大学会计学专业，本科学历。2004年3月至2005
年2月，就职于武汉思远顾问有限公司，任专业讲师；2005年3月至2012年2
月，就职于金蝶软件（中国）有限公司，历任售前顾问、产品线售前负责人、咨深圳市华信智能科技股份有限公司
20询总监等职位；2012年3月至2013年1月，就职于用友软件（香港）有限公司，
任伙伴联盟及渠道经理；2013年2月至2015年9月，就职于深圳文鼎合创企业
管理顾问有限公司，任合伙人。2016年1月，就职于本公司。现任公司董事兼
副总经理，任期至2019年5月。
（四）公司股份受限制的情况
公司股份受限制情况详见本公开转让说明书“第一节 基本情况”之“二、
（二）股东所持股份的限售安排及股东对所持股份自愿锁定的承诺”。除上列情形之外，公司各股东股份不存在质押等转让限制情形、也不存在股权纠纷与潜在纠纷。
（五）公司股东之间的关联关系
截止本公开转让说明书签署之日，股东张希同时是深圳市华信智能投资控股企业（有限合伙）的执行合伙人，除上述情况外，公司股东之间不存在其他关联关系。
（六）公司股本形成及变化
1、有限公司设立
深圳市华信智能科技有限公司由张赛凤和林洁丽出资设立，公司注册资本50万元，其中货币出资为50万元，张赛凤出资45万元，占注册资本的90%，林洁丽出资5万元，占注册资本的10%。首期出资额为25万元，其中张赛凤出资22.5万元，林洁丽出资2.5万元。
日，深圳公正会计师事务所出具“公正验字[2004]第098号”
《验资报告》，审验截至日，华信有限已收到全体股东缴纳的第1
期注册资本合计人民币25万元。其中，张赛凤货币出资22.5万元，林洁丽货币
出资2.5万元。
根据深圳市工商行政管理局签发的注册号为5的《企业法人营
业执照》，公司基本情况如下：企业名称为“深圳市华信智能科技有限公司”，住所为深圳市南山区龙井珠光工业区陶然居3-213，法定代表人为张赛凤，注册资本为50万元，实收资本为25万元，公司类型为有限责任公司，经营范围为“智能IC卡软件系统、电子充值系统、计算机软件系统的技术开发、购销及其他国内商业、物资供销业（不含专营、专控、专卖商品及限制项目）；信息咨询（不含限制项目）”。
深圳市华信智能科技股份有限公司
华信有限设立时股权结构如下：
认缴出资额（万元）实缴出资额（万元） 出资方式
注：公司于日成立，当时公司章程约定：“公司注册资本应当于公司注
册登记之日起两年内分期缴足，首期出资额为25万元，其中林洁丽出资2.5万元，张赛凤
出资22.5万元，第二期出资额为25万元，其中林洁丽出资2.5万元，张赛凤出资22.5万元。”
根据当时所适用的《公司法》，公司股东出资不允许分期缴纳。但鉴于彼时生效的《深圳市经济特区有限责任公司条例》（日施行，2006年废止）的规定，出资人可依公司章程约定分期缴纳，分期缴纳出资的，首期缴纳的出资额不得少于公司注册资本的百分之五十，其余出资应在公司成立后两年内缴足。公司成立时分期缴纳的其余出资在2005年3月缴足，符合上述地方法规的规定。不存在设立出资不合规的情形。
2、有限公司增加实收资本
日，有限公司召开股东会，同意于日前足额
缴纳第2期注册资本，其中张赛凤出资22.5万元，林洁丽出资2.5万元。
日，深圳公正会计师事务所出具“公正验字（2005）第36
号”《验资报告》，审验截至日，连同第一次出资，有限公司共
收到全体股东缴纳的注册资本合计人民币50万元。
日，有限公司在深圳市工商行政管理局完成变更登记。
华信有限本次出资后股权结构如下：
认缴出资额（万元）实缴出资额（万元） 出资方式
3、有限公司第一次股权转让
日，有限公司召开股东会，同意张赛凤将所持公司90%的股
权以45万元的价格转让给张希；同意林洁丽所持公司10%的股权以5万元的价
格转让给吴帆。
深圳市华信智能科技股份有限公司
日，本次股权转让各方签署了《股权转让协议》。
日，有限公司在深圳市工商行政管理局完成变更登记。
本次股权转让后各股东的出资额和出资比例如下：
认缴出资额（万元）实缴出资额（万元） 出资方式
4、有限公司第一次增资
日，有限公司召开股东会，同意增加于军、罗琨、张飞、俞
阳阳、邹宏宇、王丽娜、谭正军、贾清波为新股东；同意公司注册资本由50万
增加到500万，新增加的部分由张希出资35万元、吴帆出资59万元、于军出资
64万元、罗琨出资64万元、张飞出资64万元、俞阳阳出资64万元、邹宏宇出
资25万元、王丽娜出资25万元、谭正军出资25万元、贾清波出资25万元；
日，深圳公正会计师事务所出具“公正验字（2005）第144
号”《验资报告》，审验截至日，有限公司变更后的累计注册资
本实收金额为人民币500万元。
日，有限公司在深圳市工商行政管理局完成变更登记。
本次增资后各股东的出资额和出资比例如下：
深圳市华信智能科技股份有限公司
认缴出资额（万元）实缴出资额（万元） 出资方式
5、有限公司第二次增资
日，有限公司召开股东会，同意公司的注册资本由500万元
增至700万元。
日，深圳德源会计师事务所出具“深德源所验字（
号”《验资报告》，审验截至日，有限公司已收到股东缴纳的新增
注册资本合计人民币200万元。其中，张希增资32万元，吴帆、俞阳阳、张飞、
罗琨、于军分别增资25.6万元，邹宏宇、王丽娜、谭正军、贾清波分别增资10
日，有限公司在深圳市工商行政管理局完成变更登记。
本次增资后各股东的出资额和出资比例如下：
深圳市华信智能科技股份有限公司
认缴出资额（万元）实缴出资额（万元） 出资方式
6、有限公司第二次股权转让和第三次增资
日，有限公司召开股东会，决议如下事项：（1）同意俞阳
阳分别将其占公司1.25%的股权转让给邹宏宇、王丽娜、谭正军、贾清波；（2）
同意公司注册资本变更为1010万元，新增注册资本310万按本次股权转让后的
股东按其持股比例同比例增资。
日，本次股权转让各方签署了《股权转让协议》。
日，深圳德源会计师事务所出具了“深德源所验字（2007）
208号”《验资报告》，审验截至日，有限公司已收到股东缴纳
的新增注册资本合计人民币310万元，其中以货币出资310万元。
日，有限公司在深圳市工商行政管理局完成变更登记。
本次股权转让和增资后各股东的出资额和出资比例如下：
深圳市华信智能科技股份有限公司
认缴出资额（万元）实缴出资额（万元） 出资方式
注：根据公司说明，由于本次股权转让工商变更登记是委托代理机构办理，操作存在不规范之处，实际转让价款合计为372,396元，具体如下：
股权比例（%）
金额（元）
主办券商获得了本次股权转让的转让款流水。此外，本次股权转让双方针对上述股权转让作出相关承诺，主要内容如下：“①双方确认上述股权转让事宜为真实有效，转让方已收到相关股权转让价款。双方对上述股权转让事宜不存在任何纠纷，亦不存在任何潜在纠纷；转让方承诺，无论过去、现在及未来均不会以任何方式就上述事项向受让方、公司及公司股东提出任何形式的主张或进行任何形式的追索。②双方对上述股权转让事项可能涉及的违反法律、法规、本人作为股东所应当承担义务及责任的情形，承担全部法律后果,包括但不限于违约责任、行政责任、损失赔偿责任。③如因上述股权转让事宜对公司造成任何损失的，或公司因该等事项受到有关机关行政处罚的，双方承担全部的赔偿责任。④本承诺函所述全部事项均系真实、准确、完整，不存在任何虚假、误导性陈述等不实情况。如予违反，双方自愿承担全部法律后果及法律责任。”
综上，主办券商认为，公司本次股权转让存在实际定价与提交工商备案的定价不一致的瑕疵，但该等瑕疵未实际造成税务违法违规等情形，且相关当事方已承诺承担相应责任，不深圳市华信智能科技股份有限公司
26会对公司造成损害，不构成本次挂牌的实质障碍。
7、有限公司第三次股权转让
日，有限公司召开股东会，同意张飞将其所占公司3.46%的股
权转让给张希；同意张飞分别将其所占公司2.78%的股权转让给吴帆、于军、罗
琨；同意张飞将其所占公司1%的股权转让给俞阳阳；同意邹宏宇、王丽娜、谭
正军、贾清波分别将其所占公司0.17%的股权转让给俞阳阳。
日，本次股权转让各方签署了《股权转让协议》。
日，有限公司在深圳市工商行政管理局完成变更登记。
本次股权转让后各股东的出资额和出资比例如下：
认缴出资额（万元）实缴出资额（万元） 出资方式
注：根据公司说明，由于本次股权转让工商变更登记是委托代理机构办理，操作存在不规范之处，张飞向张希、于军、吴帆、罗琨、俞阳阳转让公司股权的实际转让价款合计为603,651.19元；邹宏宇、王丽娜、谭正军、贾清波分别向俞阳阳转让公司股权实际转让价款合计为50,645.86元，具体如下：
股权比例（%）
金额（元）
163,174.46
131,105.49
131,105.49
131,105.49
深圳市华信智能科技股份有限公司
主办券商获得了本次股权转让的转让款流水。此外，本次股权转让各方针对上述股权转让作出相关承诺，主要内容如下：“①双方确认上述股权转让事宜为真实有效，转让方已收到相关股权转让价款。双方对上述股权转让事宜不存在任何纠纷，亦不存在任何潜在纠纷；转让方承诺，无论过去、现在及未来均不会以任何方式就上述事项向受让方、公司及公司股东提出任何形式的主张或进行任何形式的追索。②双方对上述股权转让事项可能涉及的违反法律、法规、本人作为股东所应当承担义务及责任的情形，承担全部法律后果，包括但不限于违约责任、行政责任、损失赔偿责任。③如因上述股权转让事宜对公司造成任何损失的，或公司因该等事项受到有关机关行政处罚的，双方承担全部的赔偿责任。④本承诺函所述全部事项均系真实、准确、完整，不存在任何虚假、误导性陈述等不实情况。如予违反，双方自愿承担全部法律后果及法律责任。”
综上，主办券商认为，公司本次股权转让存在逾期办理工商变更及实际定价与提交工商备案的定价不一致的瑕疵，但该等瑕疵未实际造成税务违法违规等情形，且相关当事方已承诺承担相应责任，不会对公司造成损害，不构成本次挂牌的实质障碍。
8、有限公司第四次股权转让
日，公司召开股东会，同意俞阳阳将其持有的公司3%的股
权转让给邹宏宇；同意俞阳阳将其持有的公司6.48%的股权转让给张希。
日，本次股权转让各方签署了《股权转让协议》。
日，有限公司在深圳市市场监督管理局完成变更登记。
本次股权转让后各股东的出资额和出资比例如下：
深圳市华信智能科技股份有限公司
认缴出资额（万元）实缴出资额（万元） 出资方式
注：根据公司说明，本次股权转让实际发生在2011年，但直至2014年才办理工商变更。
同时，由于本次股权转让工商变更登记是委托代理机构办理，操作存在不规范之处，实际转让价款合计为571,204元，具体如下：
股权比例（%）
金额（元）
180,760.76
390,443.24
主办券商获得了本次股权转让的转让款流水。此外，本次股权转让双方针对上述股权转让作出相关承诺，主要内容如下：“①双方确认上述股权转让事宜为真实有效，转让方已收到相关股权转让价款。双方对上述股权转让事宜不存在任何纠纷，亦不存在任何潜在纠纷；转让方承诺，无论过去、现在及未来均不会以任何方式就上述事项向受让方、公司及公司股东提出任何形式的主张或进行任何形式的追索。②双方对上述股权转让事项可能涉及的违反法律、法规、本人作为股东所应当承担义务及责任的情形，承担全部法律后果，包括但不限于违约责任、行政责任、损失赔偿责任。③如因上述股权转让事宜对公司造成任何损失的，或公司因该等事项受到有关机关行政处罚的，双方承担全部的赔偿责任。④本承诺函所述全部事项均系真实、准确、完整，不存在任何虚假、误导性陈述等不实情况。如予违反，双方自愿承担全部法律后果及法律责任。”
综上，主办券商认为，公司本次股权转让存在逾期办理工商变更及实际定价与提交工商备案的定价不一致的瑕疵，但该等瑕疵未实际造成税务违法违规等情形，且相关当事方已承诺承担相应责任，不会对公司造成损害，不构成本次挂牌的实质障碍。
9、有限公司第五次股权转让
日，有限公司召开股东会，同意张希将其持有的5.87%股权
以人民币592,870元转让给华信投资。
深圳市华信智能科技股份有限公司
日，本次股权转让各方签署了《股权转让协议》。
日，有限公司在深圳市市场监督管理局完成变更登记。
本次股权转让后各股东的出资额和出资比例如下：
认缴出资额（万元）实缴出资额（万元） 出资方式
深圳市华信
智能投资控
股企业（有
注：有限公司于2011年分别与员工黄学嘉、夏飞、陈金瑞、胡晓、夏庆华、王凌等员
工签订了《虚拟股份激励协议》，约定以相对低价将少数股权授予公司核心员工，但彼时不进行激励股权的工商变更，员工仅享有分红权等权益。因公司当时处于有限公司阶段，《虚拟股权激励协议》约定不清晰、决策程序存在瑕疵，且部分股权转让流水无法充分核实。为进一步明晰股权，公司与原激励对象协议终止了2011年签订的《虚拟股权激励协议》，并重新制定了《股权激励计划》，通过了股权激励的董事会和股东会决议程序。根据《股权激励计划》，所有激励对象通过华信投资这一持股平台间接持有华信智能的股份。故本次股权转让系公司对于核心员工的股权激励安排，股权转让定价较低，已对该次股权转让进行股份支付处理。
10、有限公司第六次股权转让
日，有限公司召开股东会，同意张希将其所持有的公司0.9%
的股权以14.4万元的价格转让给华信投资；同意吴帆、罗琨、于军分别将其所
持有的公司0.23%的股权以3.68万元的价格转让给华信投资；同意邹宏宇将其所
持有的公司0.14%的股权以2.24万元的价格转让给华信投资；同意谭正军、贾清
波、王丽娜分别将其所持有的公司0.09%的股权以1.44万元的价格转让给华信投
深圳市华信智能科技股份有限公司
日，本次股权转让各方签署了《股权转让协议》。
日，有限公司在深圳市市场监督管理局完成变更登记。
本次股权转让后各股东的出资额和出资比例如下：
认缴出资额（万元）实缴出资额（万元） 出资方式
深圳市华信
智能投资控
股企业（有
注：日，张希、于军、吴帆、罗琨、邹宏宇、王丽娜、贾清波、谭正军
（以下统称为甲方）、华信投资与王新宇签订《关于王新宇入股深圳市华信智能科技有限公司的协议》。协议约定：王新宇通过增资扩股方式，取得华信有限2%的股权；此外，在约定的行权条件满足时，另将华信有限2%股权以本协议约定价格转让予王新宇，作为对其的激励措施。双方同意，转让股权通过在持股平台间接持股的方式实现，即甲方将其在华信投资中所持有的、经换算相当于华信有限 2%股权的合伙企业份额作为行权标的，于行权条件满足时，以约定价格转让予王新宇。因此有限公司第六次股权转让及第四次增资系依据上述协议作的股权调整安排。已对该次增资进行股份支付处理。
11、有限公司第七次股权转让和第四次增资
日，有限公司召开股东会，同意公司注册资本变更为
万元，新增20.612万元注册资本由王新宇增资。
日，深圳立勤会计师事务所出具了“深立勤所验字[
号”《验资报告》，审验截至日，有限公司已收到王新宇新增投
深圳市华信智能科技股份有限公司
入资金合计人民币32万元，其中实收资本为20.612万元，溢价部分为资本公积。
日，有限公司召开股东会，同意张希将其所持有的公司1.04%
的股权以16.64万元的价格转让给华信投资；同意吴帆、罗琨、于军分别将其所
持有的公司0.84%的股权以13.44万元的价格转让给华信投资；同意邹宏宇将其
所持有的公司0.48%的股权以7.68万元的价格转让给华信投资；同意谭正军、贾
清波、王丽娜分别将其所持有的公司0.32%的股权以5.12万元的价格转让给华信
日，本次股权转让各方签署了《股权转让协议》。
日，有限公司在深圳市市场监督管理局完成变更登记。
本次股权转让和增资后各股东的出资额和出资比例如下：
认缴出资额（万元）实缴出资额（万元） 出资方式
深圳市华信
智能投资控
股企业（有
12、股份公司成立
日，深圳立勤会计师事务所(普通合伙）出具了编号为“深立
勤（内）审字[号”的《审计报告》（审计基准日为日），
确认华信有限截止 2016年 3月 31日经审计的账面净资产值为人民币
17,505,785.34元。
深圳市华信智能科技股份有限公司
日，国众联资产评估有限公司出具了编号为“国众联评报字
[2016]第2-452号”的《资产评估报告》（评估基准日为日），确
认华信有限截至日的经评估的净资产为18,201,200.00元。
日，华信有限全体股东签署《发起人协议》，约定以有限公
司截至日经审计的账面净资产17,505,785.34元中的10,350,000.00
元折为股份公司股本10,350,000.00元，每股面值1元，余额计入资本公积。各
发起人股东按现有持股比例保持不变。
日，华信有限股东会通过决议，全体股东一致同意以华信有
限全体股东为发起人，以日为审计和评估基准日，以不高于基准
日的净资产值折股设立股份有限公司，公司股东在拟设立的股份有限公司中的持股比例按照其在华信有限的持股比例确定。
日，召开股份公司创立大会，通过了公司章程，选举了公司
第一届董事会成员和第一届监事会成员，并审核了公司筹办情况工作报告。
日，公司就本次变更进行工商变更登记，并领取了由深圳市
市场监督管理局颁发的统一社会信用代码为 78520M 的《营业执
股份公司设立后的股东及持股情况如下：
净资产折股
净资产折股
净资产折股
净资产折股
净资产折股
净资产折股
净资产折股
净资产折股
深圳市华信智能
投资控股企业
净资产折股
（有限合伙）
净资产折股
10,350,000
深圳市华信智能科技股份有限公司
注1：中审亚太会计师事务所（特殊普通合伙）对公司截至日的净资产
进行了补充审计，并于日出具了编号为“中审亚太审字（号”的
审计报告（审计基准日为日），确认华信有限截止日经审计
的账面净资产值为人民币17,223,223.03元,不低于股份公司折股股本10,350,000.00元。经中
审亚太会计师事务所（特殊普通合伙）审计的账面净资产低于经深圳立勤会计师事务所(普通合伙）审计的账面净资产部分282,562.31元，调减原折余资本公积金额。
此外，公司整体变更为股份有限公司时，未履行验资程序。中审亚太会计师事务所（特殊普通合伙）对设立股份公司时的到资情形进行补充审验，并于日出具了编号为“中审亚太验字（-1号”的《验资报告》，验证截止日，已收到各发起人缴纳的注册资本（股本）合计人民币10,350,000.00元，均系以深圳市华信智能科技有限公司至日止的净资产折股投入，共计10,350,000.00股，每股面值1元。净资产折合股本后的余额转为资本公积。
综上，主办券商认为，华信股份设立过程合法合规，出资真实、充分。
注2：公司股改过程中存在未分配利润转增股本4.388万元，自然人股东均已缴纳个人
所得税，并取得税收完税凭证。
（七）公司资产收购情况
为整合产业资源，拓展业务市场，公司报告期内收购了高远信息科技，具体情况如下：
1、收购过程
日，有限公司召开股东会，决议：（1）同意公司以3.9万元
受让廖海燕所持有的高远信息科技39.00%的股权；同意公司以4.1万元受让邹春
华所持有的高远信息科技 41.00%的股权；（2）同意公司认缴高远信息科技新增
注册资本232万元。
日，高远信息科技召开股东会，决议：（1）同意股东廖海燕
将占公司注册资本39%的股权转让给华信有限，同意股东邹春华将占公司注册资
本41%的股权转让给华信有限；（2）同意增资290万元，其中华信有限以货币出
资232万元，邹春华以货币出资58万元。
日，上述股权转让各方签署了《股权转让协议》。
2014年5月 15日，广东中山市工商行政管理局出具了“粤中核变通内字
[2014]第 号”核准变更登记通知书，核准了高远信息科技的本次变
深圳市华信智能科技股份有限公司
2、本次收购的必要性、原因、审议程序、作价依据、收购后对公司业务及经营的具体影响。
为了拓展业务市场，公司通过股权受让及增资方式完成对高远信息科技的收购和投资。股权转让和增资完成后，公司为高远信息的控股股东，持股比例为80%，且高远信息科技的注册资本变更为300万元，有利于其进一步拓展业务。股权转让定价参照彼时高远信息科技股东出资情况及其经营情况，经双方协商后确定，定价公允合理。公司收购程序合法合规，不存在利益输送的情况，不存在损害有限公司及其股东权益的情形。
（八）子公司情况
截至本公开转让说明书签署之日，公司有两家子公司，具体情况如下：
1、深圳市华信至诚科技有限公司
（1）基本情况
深圳市华信至诚科技有限公司
统一社会信用 03734Q
法定代表人
注册资本及缴 注册资本50万元，实缴资本50万元
深圳市福田区车公庙工业区泰然212栋工业厂房第4层405(限办公)
智能IC卡软件、电子软件、计算机软件的技术开发与购销及其它国内商业、
物资供销业（不含专营、专控、专卖商品及限制项目）。
华信智能出资占比100%
执行董事兼总经理：张希
监事：于军
（2）股本形成及变化
华信至诚科技自设立至今未发生股权转让或增资、减资情形。
2、中山市高远信息科技有限公司
深圳市华信智能科技股份有限公司
（1）基本情况
中山市高远信息科技有限公司
法定代表人
注册资本及缴 注册资本300万元，实缴资本88万元
中山市东区中山五路57号之三汇智大厦3座3层1卡
网络开发与维护服务；计算机及网络软硬件的开发、维护服务；数据处理
服务；通信设备开发、维护服务；市场营销策划；租赁：计算机、电子设
备；设计、制作、发布、代理各类广告；票务代理；销售：计算机软硬件
及周边设备、通信设备及相关产品、打印设备；承接：通信、电子产品安
装工程；社会经济咨询服务；货物及技术进出口。(依法须经批准的项目，
经相关部门批准后方可开展经营活动)
邹春华出资占比20%；华信智能出资占比80%
执行董事兼总经理：吴帆
监事：邹春华
（2）注册资本形成及变化
①高远信息科技设立
中山市高远信息科技有限公司由陈军、廖海燕和刘长出资设立，公司注册资本3万元，其中货币出资为3万元。陈军出资1.53万元，占注册资本的51%；廖海燕出资1.17万元，占注册资本的39%；刘长出资0.3万元，占注册资本的10%。
日，广东新华会计师事务所有限公司出具“粤新验字(2012)
第0458号”《验资报告》，审验截至日，中山市高远信息科技有
限公司已收到全体股东缴纳的注册资本合计人民币3万元。其中，陈军货币出资
1.53万元，廖海燕丽货币出资1.17万元，刘长货币出资0.3万元。
根据中山市工商行政管理局签发的注册号为520的《企业法人
营业执照》，公司基本情况如下：企业名称为“中山市高远信息科技有限公司”，法定代表人为刘长，注册资本3万元，实收资本3万元，公司类型为有限责任公司，经营范围为“软件开发、信息系统集成、集成电路设计、信息技术咨询；批发、销售：纺织品、服装、文化用品、家庭用品；销售、研发：硅胶制品”。
深圳市华信智能科技股份有限公司
中山市高远信息科技有限公司设立时股权结构如下：
认缴出资额（万元） 实缴出资额（万元）
②高远信息科技第一次股权转让
日，高远信息科技召开股东会，同意陈军将所持公司51%的
股权以1.53万元的价格转让给邹春华。
日，本次股权转让双方签署了《股权转让协议》。
日，高远信息科技在中山市工商行政管理局完成变更登记。
本次股权转让后各股东的出资额和出资比例如下：
认缴出资额（万元） 实缴出资额（万元）
③高远信息科技第二次股权转让
日，高远信息科技召开股东会，同意刘长将所持公司10%的
股权以0.3万元的价格转让给邹春华。
日，本次股权转让各方签署了《股权转让协议》。
日，高远信息科技在中山市工商行政管理局完成变更登记。
本次股权转让后各股东的出资额和出资比例如下：
认缴出资额（万元） 实缴出资额（万元）
深圳市华信智能科技股份有限公司
④高远信息科技第一次增资
日，高远信息科技召开股东会，同意公司的注册资本由3万
元增至10万元。其中，邹春华增资4.27万元，廖海燕增资2.73万元，均于2020
年3月6日前缴足。
日，高远信息科技在中山市工商行政管理局完成变更登记。
本次增资后各股东的出资额和出资比例如下：
认缴出资额（万元） 实缴出资额（万元）
⑤高远信息科技第三次股权转让和第二次增资
日，高远信息科技召开股东会，决议如下事项：（1）同意如
下股权转让事宜：同意廖海燕将其占公司39%的股权转让给深圳市华信智能科技
有限公司；同意邹春华将其占公司41%的股权转让给深圳市华信智能科技有限公
司。（2）同意公司注册资本变更为300万元，新增注册资本290万元。其中，邹
春华增资58万元，深圳市华信智能科技有限公司增资232万元，均于2018年5
月12日缴足。
日，本次股权转让各方签署了《股权转让协议》。
日，高远信息科技在中山市工商行政管理局完成变更登记。
截止本公开转让说明书签署之日，高远信息科技股东的出资额和出资比例如下：
认缴出资额（万元） 实缴出资额（万元）
四、公司董事、监事及高级管理人员
（一）董事基本情况
深圳市华信智能科技股份有限公司
1、张希，董事长、总经理，详见本公开转让说明书“第一节 基本情况”之
“三、（二）控股股东和实际控制人的基本情况”。
2、吴帆，董事，详见本公开转让说明书“第一节 基本情况”之“三、（二）
控股股东和实际控制人的基本情况”。
3、罗琨，董事，详见本公开转让说明书“第一节 基本情况”之“三、（二）
控股股东和实际控制人的基本情况”。
4、谭正军，董事、副总经理，详见本公开转让说明书“第一节 基本情况”
之“三、（二）控股股东和实际控制人的基本情况”。
5、贾清波，董事，详见本公开转让说明书“第一节 基本情况”之“三、（二）
控股股东和实际控制人的基本情况”。
6、王新宇，董事、副总经理，详见本公开转让说明书“第一节 基本情况”
之“三、（三）前十名股东及持有5%以上股份股东的情况”。
7、王丽娜，董事、董事会秘书，详见本公开转让说明书“第一节 基本情况”
之“三、（二）控股股东和实际控制人的基本情况”。
（二）监事基本情况
1、于军，监事会主席，详见本公开转让说明书“第一节 基本情况”之“三、
（二）控股股东和实际控制人的基本情况”。
2、胡晓，男，监事，出生于1979年9月，中国国籍，无境外永久居留权，
毕业于中国煤炭经济学院会计学专业，本科学历。2002年8月至2005年9月，
就职于烟台华联发展集团股份有限公司，任财务部会计、深圳办事处主任；2005年10月至今就职于本公司，历任本公司销售经理、移动银行事业部销售副总经理。现任本公司监事，监事任期至2019年5月。
3、王凌，男，职工代表监事，出生于1975年10月，中国国籍，无境外永
久居留权，毕业于华南理工大学工商管理专业，硕士研究生学历。1998年7月
至1999年12月，就职于深圳市赛格达声电子有限公司，任市场部销售经理；2000
年1月至2007年9月，就职于东莞市樟木头富林毛织厂，任生产部主管；2010
年3月至今，历任本公司市场部经理、移动银行事业部销售总经理。现任本公司
职工代表监事，监事任期至2019年5月。
（三）高级管理人员基本情况
深圳市华信智能科技股份有限公司
1、张希，董事、总经理，详见本公开转让说明书“第一节 基本情况”之“三、
（二）控股股东和实际控制人的基本情况”。
2、谭正军，董事、副总经理，详见本公开转让说明书“第一节 基本情况”
之“三、（二）控股股东和实际控制人的基本情况”。
3、王新宇，董事、副总经理，详见本公开转让说明书“第一节 基本情况”
之“三、（三）前十名股东及持有5%以上股份股东的情况”。
4、陈金瑞，男，副总经理，出生于1982年6月，中国国籍，无境外永久居
留权，毕业于福建师范大学计算机科学与技术专业，本科学历。2005年7月至
今，就职于本公司，历任技术工程师、系统维护部经理、社区银行事业部技术总监，现任公司副总经理，任期至2019年5月。
5、王丽娜，董事、董事会秘书，详见本公开转让说明书“第一节 基本情况”
之“三、（二）控股股东和实际控制人的基本情况”。
6、惠庆燕，女，财务总监，出生于1983年7月，中国国籍，无境外永久居
留权，毕业于深圳大学会计专业，大专学历。2009年2月至2011年3月，就职
于深圳市晶象光电有限公司，任会计；2011年4月至今，就职于本公司，历任
公司会计主管、财务经理。现任公司财务总监，任期至2019年5月。
五、公司主要会计数据和财务指标
（一）公司主要会计数据和财务指标
资产总计（万元）
股东权益合计（万元）
归属于申请挂牌公司的股东权益合计（万元）
每股净资产（元）
归属于申请挂牌公司股东的每股净资产（元）
资产负债率（母公司）
流动比率（倍）
速动比率（倍）
营业收入（万元）
深圳市华信智能科技股份有限公司
净利润（万元）
归属于申请挂牌公司股东的净利润（万元）
扣除非经常性损益后的净利润（万元）
归属于申请挂牌公司股东的扣除非经常性损
益后的净利润（万元）
毛利率（%）
净资产收益率（%）
扣除非经常性损益后净资产收益率（%）
基本每股收益（元/股）
稀释每股收益（元/股）
应收帐款周转率（次）
存货周转率（次）
经营活动产生的现金流量净额（万元）
每股经营活动产生的现金流量净额（元/股）
（二）主要财务指标的计算方法
1、毛利率按照“（营业收入-营业成本）/营业收入”计算；
2、全面摊薄净资产收益率按照“归属于普通股股东的当期净利润/期末净资产”计算；扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率按照“扣除非经常性损益的归属于普通股股东的当期净利润/期末净资产”计算；
3、加权平均净资产收益率按照“归属于普通股股东的当期净利润/加权平均净资产”计算；扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率按照“扣除非经常性损益的归属于普通股股东的当期净利润/加权平均净资产”计算；
4、基本每股收益按照“归属于普通股股东的当期净利润/普通股加权平均数”计算；
5、每股净资产按照“当期净资产/期末注册资本”计算；
6、应收账款周转率按照“当期营业收入/（（期初应收账款+期末应收账款）/2）”计算；
7、存货周转率按照“当期营业成本/（期初存货+期末存货）/2）”计算；
8、每股经营活动产生的现金流量净额按照“经营活动产生的现金流量净额/深圳市华信智能科技股份有限公司
41期末注册资本”计算；
9、资产负债率按照“当期负债/当期资产”计算；
10、流动比率按照“流动资产/流动负债”计算；
11、速动比率按照“（流动资产-存货-预付款项-一年内到期的非流动资产-其他流动资产）/流动负债”计算。
六、与本次挂牌有关的机构
（一）主办券商：兴业证券股份有限公司
住所：福州市湖东路268号
法定代表人：兰荣
联系电话：8
项目组负责人：吴燕斌
项目组成员：吴燕斌、程闽、黄中学、程新宇
（二）律师事务所：上海市锦天城（深圳）律师事务所
住所：广东省深圳市福田区中心区皇岗商务中心1号楼23层
负责人：杨建刚
联系电话：8
经办律师：宋征、阮湘安、麦淑芝
（三）会计师事务所：中审亚太会计师事务所(特殊普通合伙)
住所：北京市海淀区复兴路 47 号天行建商务大厦 22-23层
首席合伙人：郝树平
联系电话：010-
传真：010-
经办会计师：杨鸿飞、赵君
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（四）资产评估机构：国众联资产评估土地房地产估价有限公司
住所：深圳市罗湖区深南东路2019号东乐大厦1008室
法定代表人：黄西勤
联系电话：6
经办评估师：陈军、邢贵祥
（五）证券登记结算机构：中国证券登记结算有限责任公司北京分公司
住所：北京市西城区金融大街26号金阳大厦5层
联系电话：010-
邮编：010-
（六）证券交易场所：全国中小企业股份转让系统
法定代表人：杨晓嘉
住所：北京市西城区金融大街丁26号金阳大厦
电话：010-
传真：010-
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第二节公司业务
一、公司主营业务及主要产品
（一）公司主营业务
公司致力于金融应用软件及相关金融终端产品的研发、销售和服务，主要为银行等金融机构提供软件开发、技术服务、系统集成及配套终端设备的设计研发等一系列专业解决方案。
公司作为国内最早从事金融智能卡、银行支付等领域系统集成研发与服务商之一，与行业知名的金融支付供应商金邦达有限公司和身份识别领域供应商浙江维尔科技股份有限公司建立了紧密的战略伙伴关系。在长期的发展过程中，公司形成了一支成熟的、具有强大凝聚力的技术团队，核心人员拥有近20年的金融系统与银行支付等相关领域的从业经验。
近年来，公司凭借领先的软件开发及系统平台技术、丰富的开发设计及项目经验、及时高效的售后服务和优质的终端产品，满足客户在业务探索和运营过程中的各类个性化需求，协助其实现服务网点的智能化改造与转型，有效降低运营成本，改善用户体验和服务水平，拓展业务渠道，提高经营效益，树立了良好的品牌形象，形成了城市商业银行、股份制商业银行、农村信用社等金融机构，以及医疗、社保、燃气、公共交通等国有单位共同组成的市场知名度高、信用状况良好的多层次客户群体，建立了稳定合作关系，服务及产品市场占有率逐步提高。
作为国家级高新技术企业和软件企业，公司能为客户提供多种金融服务专业解决方案。报告期内，公司的主营业务、主要产品及服务未发生重大变化，主营业务明确，具有较强的可持续经营能力。
公司及子公司主营业务不受中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会监管，未持有相应监管部门颁发的《金融许可证》等证牌，而且，公司及其子公司不属于私募机构，且不是小额贷款公司、融资担保公司、融资租赁公司、商业保理公司、典当公司等具有金融属性的企业，公司及子公司不具备金融或类金融属性。
（二）公司主要产品及其用途
近几年来，公司主要以含嵌入式软件的金融终端产品的推广为新客户、新市场的切入点，通过与客户的深度合作，快速、准确把握客户更为深入的售后维护、深圳市华信智能科技股份有限公司
44系统开发、软件服务等需求，形成三大主营业务务，即金融行业应用软件、含嵌入式软件的金融定制终端产品及维护服务等三类。
公司自行研发了“华信社区银行自助终端管理软件（包括V2.0、V3.0）”、
“iMate终端交易系统软件V1.0”、“社保卡多应用管理系统4.0”等多种核心
软件产品，形成30项软件着作权，成为公司为客户提供多种金融行业应用解决
方案的核心竞争要素。
1、软件产品
公司的软件产品主要是金融应用及信息安全组件，公司软件产品主要包括：序号
产品功能及特点
iMate为iPad设计的一款金融用途的设备，和iPad一
起使用，通过蓝牙进行通讯，为iPad的App提供读二
代身份证、刷磁条卡以及PBOCIC卡的信息，可用于
银行、证券以及保险业务，该系统就是该款设备中所应
iMate终端交易系统软件
用的程序并实现上述功能。主要功能及特点包括：①支
持IOS和Android两个系统平台；②iMate与移动设备
采用蓝牙连接方式；③银行磁条卡刷卡功能；④PBOC
2.0~3.0银行借贷记IC读取功能；⑤二代身份证信息以
及照片信息读取功能；⑥支持外接密码键盘和指纹读取
主要功能及特点：①系统采用后台业务流程定制技术，
即不需要修改终端程序通过后台定制可实现终端业务
的变更或新增；②采用终端与后台双向认证技术，杜绝
伪终端与伪后台的接入；③采用交易敏感信息传输动态
华信流程定制e终端软件
加密技术，采用3DES加密算法，保证交易数据的安全
系列（包括V1.0和V2.0）性；采用智能IC卡密钥传输技术，保证了交易密钥传
输的安全性，密钥100%不泄露；④终端除支持有线网
络接入以外，还支持WCDMA以及CDMA2000无线
VPN通讯，无线模块具有故障有恢复能力；⑤终端支
持自动更新底层驱动，驱动可进行后台加载；⑥终端含
内嵌浏览器软件。
主要功能及特点：①支持社保金融卡（人保部83号文）
的发卡以及本地和跨地的医保消费的受理，完成社保部
社保卡多应用管理系统
门与代理银行的数据交换以及医保商户的清结算；②包
括系统维护、用户管理、资料维护、卡管理、业务处理、
资金清算、查询统计、银联医保交易受理、社保数据报
盘文件接收及回盘等功能模块。
深圳市华信智能科技股份有限公司
主要功能及特点：①该系统通过部署离行交易终端，特
华信社区银行自助终端管
别是在外来工集中的工厂、社区，向客户提供方便的转
理软件系列（包括V2.0、 账、汇款、缴费等业务，从而达到分流低端客户（业务）
的目的；②支出预付费卡的后台充值、手机充值等终端
交易功能以及银联批量代收付、二次结算、大客户定制
管理、业务营销管理等后台管理功能；IC卡支付功能。
主要功能及特点：支持各种品牌类型的POS终端接入、
PBOC3.0POSP系统
支持最新的PBOC3.0银行标准借贷记应用、电子现金
应用及小额支付行业应用扩展。
主要功能及特点：①应用于升级Emv/Pboc2.0借贷记核
心到Pboc3.0借贷记核心，使其支持电子现金应用、非
数据准备和密钥管理系统
接触Pboc应用，并准备国密算法以便将来也融入到
Emv/Pboc3.0核心中；②提供了个人化模板管理、数据
准备任务管理、任务流程处理、加密机管理、密钥管理、
根CA公钥证书管理、发卡行公钥证书管理、应用管理、
输出模板管理、密钥任务管理等功能。
主要功能及特点：①支持PKI规范，支持RSA相关操
作（包括RSA密钥生成，RSA加解密，产生和校验签
名等），支持PBOC和EMV标准的DES和MAC运算；
华信PKI支付卡COS软件 ②内含电子票务应用，支持电子票务的增加，删除，查
系列（包括V1.0和V2.0）询票，验票等操作。可广泛应用于包括身份认证，小额
支付，票务管理等多种接触和非接触IC卡使用场合。
③作为标准的Javacard小程序，该应用可加入手机sim
卡（java卡）内使用。
主要功能及特点：①该软件在Pboc3.0借贷记基础上新
QPBOC金融IC卡核心软
增了快速借记/贷记非接触式支付应用；②可以支持除
自助终端外多种设备(商户POS、银行POS、ATM、售
主要功能及特点：①应用于金融系统银行卡发卡、交易
支持PSE、支持脱机数据认证(SDA、DDA、CDA)；②
PBOC3.0借贷记核心软件 持卡人认证(脱机PIN验证、联机PIN输入、签字、无
需CVM)；③支持纯脱机、纯联机、脱机并有联机功能
联机方式；④支持ECash功能；⑤支持终端风险管理(限
额检查、异常文件检查、CRL检查、分开销售检查)。
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主要功能及特点：①多应用支付管理软件以银行卡为介
质为银行提供各类中间业务应用的支付结算服务和管
理解决方案，帮助银行有效拓展各类中介业务；②平台
设计目标立足金融服务，支持多种应用，为银行和最终
华信多应用银行支付管理
用户提供安全便利的支付手段，真正做到一卡多用；③
由C/S架构向B/S架构升级，同时主要对用户管理、发
卡管理、以及主要的业务操作流程进行优化，安装部署
更方面、用户体现更好，易于业务功能扩展和系统维护；
⑤主要功能包括：系统维护，用户管理，资料维护，卡
管理，黑名单管理，业务处理，资金清算，查询统计，
系统监控等8大功能块。
主要功能及特点：①本系统包括促销活动、信用卡介绍
及申请、附属卡申请、进度查询、补件、签退等六大功
能功能模块；②PAD端系统通过与后台核心系统的对
接实现数据传送。移动金融终端产品采用了CSS3、
华信信用卡现场营销系统
HTML5技术及JavaScript语言来进行软件界面的设计
与布局；③符合HTML5规范及CSS3标准，能运行在
不同的浏览器及平台上，具备很强的跨平台性。在UI
方面采用了Ionic响应式布局及界面风格，结合Angular
框架进行系统业务模块化处理，及中间件Cordova调用
原生应用与外部设备(iMate)进行数据交互，来完成系统
数据采集工作。
主要功能及特点：①将银行柜台办理的信用卡开卡业
务，在pad上用流程化的方式展现；②实现促销查询、
预处理、信用卡开卡、进度查询、补件、签退等功能，
华信移动金融银行信用卡
其中信用卡主要实现产品查询，合约展示、产品推荐、
进件软件V1.0
身份证检验、资料填写、电子签名、信用卡申请确认的
主要功能；③配合iMate使用，能够用于用户身份识别，
如读身份证信息，并能够使用通过调用华为的VTM接
口实现实时交互的功能，实现离行便捷营销服务。
主要功能及特点：①将基于柜台、客户经理服务的大堂
营销业务，在pad上用流程化的方式展现；②实现借记
华信移动金融银行大堂营
卡申请、信用卡申请、理财产品的营销，小额贷款等主
销协作器软件V1.0
要功能；③配合IMate使用，能够用于用户身份识别，
如读身份证信息，并能够使用通过调用华为的VTM接
口实现实时交互的功能，实现离行便捷营销服务。
注：上述部分软件除了可以直接销售外，还可以嵌入在金融终端产品进行销售，并构成金融终端产品的核心要件，该类软件主要包括：iMate终端交易系统软件V1.0、华信流程定制e终端软件V1.0、华信流程定制e终端软件V2.0、华信POS终端软件V1.0、华信社区银行自助终端管理软件V2.0、华信PKI支付卡COS软件V1.0、华信PKI支付卡COS软件V2.0等。
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当前，公司密切把握金融智能卡及移动支付的发展方向，针对中小商业银行及智能卡行业应用客户逐渐显现出的市场需求，公司投入大量资源进行金融支付、金融管理系统的创新性研究开发，目前相关产品已陆续进入上线试运营或批量实例安装阶段。预计未来金融行业应用软件及其维护服务的业务需求将稳步增长，公司面临良好的市场机遇。
目前公司研发储备产品主要包括：
产品主要简介
包括移动金融借记卡现场卡应用，移动金融信用卡现
移动金融营销系统
场营销卡应用，移动金融电子银行现场签约应用，移
动金融理财现场营销应用，移动信贷应用。
为大堂经理提供的移动应用，包括现场客户识别、客
大堂管理系统
户分流、客户引导、客户预填单、网点排队管理、协
作营销、大堂环境管理、客户投诉处理等功能。
管家通终端及应用软件
商户POS终端，专用于商户大额收款业务，需结合
社区银行系统平台的商户收款功能一起使用。
商户POS终端，结合社区银行系统平台为用户提供
小店宝终端及应用
的行业卡充值、预付费卡账户充值、积分消费、闪付
消费等金融服务
结合企业自身需求与社区银行系统业务，在APP上
企业门户APP及应用软件
提供行业卡线上充值服务，结合线下自助终端，对线
上充值的行业卡进行圈存写卡
用加密机服务程序在加密机之上建立了一个统一的
接口，使应用层可以不关心具体加密机类型，可为各
种需要加密机服务的系统提供服务。实现了对于不同
的加密机，应用层只需开发一次即可，应用层系统开
通用加密机服务程序V2.0
发新市场时无需考虑加密机更换后需编写代码对接
问题，可节省大笔开销。而且原市场如果更换加密机,
也无需升级系统。同时从事需要加密机服务的系统开
发的程序员也无需再关注/学习各类加密机以完成编
码，减少了了人工成本。
储值卡系统可用于行业单位发卡，可用于商贸、餐饮、
物流、能源等各个领域。公司结合IC卡技术上的积
储值卡系统
累和行业应用经验的总结，推出了储值卡系统。该系
统可全面支持磁条卡、PBOC的IC卡，可支持IC卡
的标准借贷记、ED、EP、EC、QPBOC应用。
公司园区卡解决方案推动银行和园区合作发卡，持卡
人拥有银行卡和园区卡两张卡，银行卡可为指定园区
校园卡系统
卡提供圈存。银行可提供核心密钥管理、发卡系统、
卡务管理、账务管理和清结算功能，并帮助园区建设
消费用卡环境。园区内的管理需求可自行集成到园区
深圳市华信智能科技股份有限公司
产品主要简介
“一卡通”上进行管理。
2、含嵌入式软件的金融终端产品
产品功能及
功能：第二代
居民身份证
识别、IC卡读
写、磁条卡读
取、非接触式
IC卡、NFC、
★体积小巧
轻薄，模块集
成度高，携带 iMate终
多种操作系
统平板电脑；
★支持平板
电脑的蓝牙、
串口、USB多
种连接方式；
★超低功耗，
待机时间长。
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产品功能及
功能：账户查
询、转账、代
缴费、IC卡充
值、条码扫描
等自助服务。
★安全性高，
防刷卡器加
装设计，独立
监控模块，交
易过程监控；
★工业级“三
防”离行模式
设计，户外环
境适应能力
★系统升级
简便，自动下
载终端系统
★支持远程
管理，降低管
理与维护费
用，打印换纸
无需开机盖。
功能：主要用
于社保卡等
IC卡的读写、
缴费、密码输
★体积小巧
★与PC通讯
类型：USB通
信（HID，无
需安装驱动，
即插即用）；
★USB取电。
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对应上述金融终端产品，公司自主研发了相关的嵌入式软件，主要为支持终端、后台及设备管理系统正常运行的应用软件。该类软件由公司自主研发，在交付终端设备时嵌入在硬件系统中并随其一并销售。该类软件构成上述金融终端产品的核心竞争力。
3、维护服务
（1）硬件维护服务
随着产品使用时间的增加，产品故障率将会进一步升高，公司接受客户委托，为客户提供终端设备的日常维护保养、故障排除、软件升级、零部件更换等现场服务以及远程技术支持。工程师通过远程、现场等方式对客户网络设备软、硬件问题进行诊断、处理，最大限度保障设备可用性，降低设备故障对业务运行的不良影响，充分满足客户对网络系统高效、稳定运行的要求。
公司的终端产品大部分是1年的保修期，随着前期大量设备进入有偿维保
期，后续维保收入也是公司一项重要的利润来源。
（2）软件维护服务
公司为客户提供各类应用软件的维护服务，主要包括系统安装服务、升级服务、应用变更、错误修正、咨询服务、应急服务、巡检服务、培训服务、重要日期现场支持服务等。公司主要以下列方式开展工作：①驻场服务：驻场服务是公司提供的主要软件维护服务方式。公司派遣相关技术人员进驻客户现场，在现场解决问题和排除故障。②定期访问：公司技术人员定期或根据客户要求的时间对客户进行系统访问，以提前发现可能的故障和问题，进行预防性维护。③电话支持：通过服务电话对客户的咨询、系统故障或问题做出基本故障判定、故障排除、操作指导的服务。④远程调试服务。⑤临时现场服务。
二、公司生产或服务流程及方式
（一）内部组织结构图
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（二）部门职能
1、移动银行事业部
密切关注金融业务应用的发展，分析本事业部现有市场，挖掘行业客户需求，预测未来市场，以客户需求为导向，制定市场开发及拓展计划，负责组织参加行业展会，宣传推广事业部产品，分析竞争对手产品；制定产品研发计划，进行技术攻关，确定产品方案；制定人力资源配置方案，技术及业务培训，实施产品开发计划，按计划完成产品研发。
2、社区银行事业部
开发行业应用，挖掘行业客户需求，定位社区银行服务，将金融产品与服务零距离渗透到社区居民，应用线下自助终端、互联网POS以及线上APP等方式，实现金融服务的离行化、移动化和互联网化；制定销售计划，确定产品销售价格，维护和拓展销售渠道；负责客户、供应商的维护与拓展负责合同项目的实施；负责配合公司其他部门，实现对本部门的监督管理。
3、金融支付事业部
开发IC卡支付领域的客户资源，挖掘客户的产品需求，签订开发协议；以
客户需求为导向，开发满足客户需求的IC卡支付系统软件，并根据部分客户的
需求进行IC卡支付系统的软硬件系统集成；在进行过市场分析、产品调研的前
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提下，研发符合公司产品规划的IC卡支付核心技术产品，作为部门的基础平台
4、人力资源部
根据公司发展战略，分析公司现有人力资源状况，预测人员需求，制定、修改人力资源规划，经上级领导审批后实施。明确部门、岗位职责及岗位任职资格；编制、修改和完善部门、岗位职责说明书；组织建立绩效管理体系，制订相关方案；牵头组织公司各部门进行绩效考核并予以指导和监督，协助总经理室对各部门负责人的考核；做好考核结果的汇总、审核和归档管理等工作。根据企业规划和员工发展需要，建立和完善员工培训体系；组织实施、指导协调对员工进行的分类、分层次培训，努力提高员工素质。制定公司的薪酬、福利方案，经审批后组织实施；核算员工工资，计算员工社会保险缴纳标准、缴纳社会保险。做好员工人事档案管理工作。定期汇总、编制人力资源管理方面的相关统计报表和统计报告。及时与各部门沟通、协调，协助各部门做好员工管理工作。搞好部门建设，不断改进内部管理工作，提高员工综合素质和部门工作绩效。
负责公司硬件产品开发设计，负责完成领导下达的生产计划，负责公司物料的采购，审核年度采购计划、采购项目，审查各部门领用物资数量，合理控制，减少损耗。负责库房日常管理事务，检查库存产品状况。做好物品出入库记录，按规定收发物料，做好物料进库储位的筹划与排放。定期盘点物品，做到帐、物相符，填写库房相关数字。
负责建立、健全管理制度并组织实施；负责公司财务管理、财务核算及财务报表的编制工作；负责公司纳税申报工作；负责定期向公司提供财务报表、统计报表、财务分析以及专项、专题财务分析报告、为公司管理人员决策提供依据；负责统筹公司生产经营过程中的资金安排。公司的日常管理、财务监督及股利收缴工作。负责公司存货及低值易耗品盘点核对。会同公司生产部、行政等有关部门做好盘点清查工作，并提出日常采购、领用和保管等工作建议和要求。
（三）主要业务流程
公司的业务流程主要包括研发、采购、生产和销售服务四个环节。
1、研发流程
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公司建立完善严谨的研发管理体系及研发投入核算体系，所有自有品牌产品均为自主研发。根据软硬件研发的特点，公司的研发流程包括项目立项、硬件开发、优化设计、开模及小批量试产流程、ECN以及公司内部验收等阶段。公司的研发流程如下：
（1）项目立项流程
（2）硬件开发流程
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（3）设计优化流程
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（4）开模及小批量试产流程
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（5）ECN流程
2、采购流程
公司以满足每月生产交付计划为目标，制定采购计划，依照《采购执行流程》统一审批、集中采购。公司采购流程如下：
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3、生产流程
公司对于生产过程实行全程质量管理，有明确的生产管理流程，从任务下达、制定生产计划、物料采购、验收入库、领料生产、QC检验、老化验收