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电信、网络诈骗的“十年账单”
来源：作者：钱鸣责编：悠悠
近期，南京市公安局鼓楼分局网警大队民警也精心梳理了近年来电信、网络诈骗发案特征，向大家晒出电信、网络诈骗的“十年账单”，年关岁末再次提醒广大市民提高警惕，谨防上当受骗。时间：2004年-2008年类型：电信诈骗主要阵地：家庭座机关键词：法院传票、孩子意外受伤“你有一封法院传票”“这里是自来水公司，你家已经欠费”等诈骗电话接二连三出现，更有甚者非法获取学生家长电话，以班主任的身份谎称孩子在校意外受伤，急需打钱救治，很多家长慌乱之下便中了骗子的圈套。时间：年类型：网络诈骗主要阵地：QQ、淘宝关键词：链接、网购、代刷信用“因为系统故障，支付未完成需要再次支付，请提供你的银行卡信息。”“先购买本店产品并给予好评，本金及薪酬将会返还至原账户中。”一夜间，诸如此类的网络诈骗案件如雨后春笋般纷纷涌现，随着网络消费的猛增，消费中被欺诈导致巨额财产损失的受害者屡见不鲜。时间：年类型：银行卡诈骗主要阵地：邮政储蓄、商业银行关键词：电汇、转账近年来，代发工资、生活缴费、公司交易转账、日常消费中越来越多地看到了银行卡、信用卡的身影，每个人手中都会有1-2张银行卡或是信用卡，很多人将银行卡密码设为生日或是电话号码，有些人在刷卡或是转账时粗心大意，这些都为不发分子提供可乘之机。时间：年类型：公司诈骗主要阵地：私营公司关键词：网上交易、购买材料随着网络经济时代到来，很多公司的业务都由面对面交易改为网络交易，为了方便和实惠，很多公司选择在网上购买原配件等大件物品。警方提醒广大企业单位，对外采购尽量选取有经营资质的正规商家，订立合同时要仔细阅读条款，严格按照约定付款，切忌一次性付清，待收货验货之后才可全部付清。时间：年类型：电信、网络诈骗阵地：手机社交软件、伪基站关键词：社交网络、中奖短信“朋友圈代购”“陌陌交友”成为现今最流行的词语。无论老少，一天可以不喝水不吃饭，但一天绝不能不玩手机、不刷朋友圈、微博。同样，《中国好声音》《我是歌手》等名牌节目中奖短信诈骗也层出不穷。
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版权所有 鲁ICP备号信用卡诈骗有“新招” “网店客服”深夜来电
[摘要]银行人士提醒，一旦不法分子同时获知信用卡号和短信验证码，卡内的资金就危险了。昨日，讲起自己在淘宝购物后差点遭到信用卡诈骗的事情，苏小姐仍心有余悸。原来，不法分子获取了她的淘宝信息后假称是店铺客服，利用店主信用余额已满的借口，试图骗取消费者的信用卡卡号和短信验证码从而骗取卡内金额。人士提醒，一旦不法分子同时获知信用卡号和短信验证码，卡内的资金就危险了。文/记者李婧暄、周慧记者调查发现，这种新型的信用卡诈骗方式近期频繁出现。业内人士称，这是新型的诈骗手段，骗子特别选择在深夜淘宝店主下班后作案。而银行方面则提醒，不法分子获知信用卡号风险并不大，但如果获取了短信验证码，就等于得到网上交易的一次性密码，风险极大。案例：深夜退款电话骗信息“如果不是自己亲身经历，怎么也不会想到一通淘宝退款电话居然是一起信用卡诈骗。”苏小姐(化名)告诉记者，自己5月28日下午4时52分在平时常逛的一家两皇冠级淘宝店拍下了几件衣服，兴冲冲地等着收货。当日晚接近11时，突然接到了一通自称是淘宝店的退款电话。苏小姐回忆，“当时一接到电话听说是淘宝店打过来的，我没有特别在意，因为经常在这家店买衣服，而且以前她们在发货时也会打电话来跟我确认一些货物信息等。”结果接下来发生的事情让苏小姐很诧异，“当时电话里一名女性表示，因为看到交易当中我是使用信用卡付款的，但店主的信用卡额度满了，所以我的这笔交易是无效交易，她们将我信用卡支付的货款退给我，而且在电话当中，她们向我准确地确认一件白色西装的货号以及我的邮寄地址。”“要退钱给我没问题，那我的衣服怎么办？”苏小姐当时反问电话当中的人，“结果那人告诉我，我可以要么再支付一次，要么收到衣服时将货款交给快递代收。对方还在电话里介绍，她们跟快递有长期的业务合作关系，可以由她们来代收货款。”“一听这话我心里就开始嘀咕了，这家店虽说是双皇冠级别，但是现在都可以直接由快递来收钱了？”不过苏小姐表示，既然信用卡收款出现了问题，那就先把款退回来吧，于是就告诉了对方自己支付使用的建行信用卡卡号。据介绍，电话那边的女性记下了苏小姐的信用卡卡号后，就要求她登录建行的官网，并开通“使用账号支付”。“这时我才意识到有可能是信用卡诈骗。”“当时我立即打开电脑想联系淘宝店主直接咨询是否确有其事，不过因为客服均已下班，旺旺留言也没有客服回答，打店主留下的电话也无人接听。”“在意识到自己的信用卡信息已经被泄露之后，我当时要求电话里的女性直接使用旺旺跟我联系，却被她拒绝了。我就问，你们的淘宝店名叫什么？对方只能重复我的一件衣服的货号，却无法告知我淘宝店名，更确定了我的担心。”苏小姐说。焦点一：客户资料哪个环节遭泄露？事件中，淘宝客服很清楚苏小姐的电话和个人信息。对此，淘宝方面的负责人对记者表示，可能是买家的淘宝账户被盗用，或中了木马病毒，还有可能是卖家使用的第三方插件出现了问题，信息被盗取。“建议消费者尽快升级一下淘宝账户密码。”淘宝方面提醒，务必遵循淘宝网的正常交易流程进行交易付款，并使用支付保单保交易。如对订单状态有疑问，建议联系卖家页面旺旺，或拨打淘宝网客服热线进行核实。焦点二：仅凭卡号能否诈骗盗刷？据银行客服介绍，信用卡在网上有两种方式可以交易，一种是卡号、有效期和安全码同时使用。比如在国外的一些酒店、机票的订票网站上使用；第二种方式是通过卡号和验证码交易，这是国内信用卡账号支付的交易类型。也就是说，如果骗子获知了信用卡号，再通过短信验证码就可轻松完成支付。银行：名为退款多为骗取验证码苏小姐挂断电话后立即拨打了建行的信用卡热线，信用卡客服人员建议她暂时冻结自己的信用卡。信用卡中心相关人员表示，“根据以往经验，能够判定遇到的诈骗情况是，在开通账号支付的服务后，诈骗人会提示要退款给你，并告知有一条退款验证码短信，但事实上短信会显示一笔几千元甚至上万元的金额。诈骗人会告诉你短信显示的钱是商户的保障金，会如数退款，但实际上短信显示的钱就是客户可能会被骗的金额。”信用卡中心提醒，要保护好自己的验证码，“在自己的账号泄露的情况下可以考虑冻结或者换卡，等到确认卡片使用没有风险再开通。若要换卡，则可能需要耗费10~13个工作日才能拿到新卡。”不法分子利用网上消费骗取信用卡信息过程01消费者某天下午在淘宝店下订单02当晚接到自称淘宝客服的电话03电话称店主的信用卡额度满了需退款，获取消费者信用卡卡号04进一步骗取信用卡短信验证码，一旦获取，卡内资金面临极大风险
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Copyright & 1998 - 2015 Tencent. All Rights Reserved信用卡消费短信诈骗内幕大揭密
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一环套一环骗光你的钱 信用卡消费短信诈骗内幕大揭密
日&&03:44:54&&&&
不久前，温州市新桥镇李女士收到短信：“亲爱的用户，您于×月×日在上海市好又多超市消费××××余元，请与工商银行核对，如有错误致电021－510*****”。李女士立即打电话，说自己没在上海消费过，对方提供了“上海市公安局”和“银联管理局”两个电话，告知李女士已被犯罪集团盯上，要她立即将存款转入一安全账户。就这
样，李女士将53万元转入了不法分子的账户。
同城的项女士也收到同样短信，随后按“银联管理局”的要求，到自动柜员机上按步骤对其银行卡进行“防盗保护措施”，即按转账功能被转走9647元。自今年7月13日以来，温州市鹿城、龙湾和瑞安市连续发生6起同类短信诈骗案，受害者损失金额共计高达60余万元。
短信诈骗，已经成为一种新型的“手机牛皮癣”，其危害之大，有目共睹，杭州日报大众热线曾多次接到信用卡消费短信诈骗的投诉电话。昨天记者特意“上当”一把，搞清楚骗子究竟是如何一步步把钱骗走的。
第一幕：“银行信用卡部工作人员”核查
短信是这样的：“深圳农行贵客户：9月11日在深圳沃尔玛购物中心刷卡消费5800元，将于本月结帐（账）日给于（予）扣除，如有疑问咨询。”发短信的手机号码是。
（记者评点：手机用户肯定没有消费，但又要被扣钱，一定着急！一定会打咨询电话。此短信利用了人们急于挽救损失的心理。）
拨打所谓的咨询电话，对方自称是“农业银行信用卡部的”，问记者收到短信的手机号码和姓名。记者报了真实号码，但姓名随便说了个“吴峰”。
（记者此前报过一个假手机号码，对方挂断了。这说明他们向哪些手机发过短信，电脑里有记录。）
对方说帮我查一下，五秒钟后确认是在深圳沃尔玛购物中心刷卡消费5800元。（她根本不知道我的卡号，如何知道我消费过？明显是骗人。）她说：“你的卡被刷以后，我们这里与消费终端相连，能查到的。你的卡有没有借给别人？身份证有没有丢失？”我说没有。她说：“肯定是金融犯罪，你赶快去公安局报案，让他们帮你调查。否则，犯罪分子会透支你的卡。”她提供了所谓公安局的电话号码：3。第二幕：“公安局金融犯罪调查科”出场
拨通电话，我以着急的口气说明情况。“调查科”的人也是一口广东话，他核对了我的手机号码、姓名。然后说：“没消费？本人身份证有没有丢失？有没有其他人用过？有没有遗失？”我一一否定。“现在卡里还有多少钱？”“1.9万元。”
“如果你的钱还在卡上，很不安全，犯罪分子还会去刷卡。后果很严重，透支的话，你要负法律责任。最严重的是，明天还有可能刷你工行卡，非常不安全。”
（记者评点：强调卡被人盗刷的严重性，同时还埋下伏笔：不仅要骗你农行卡，还要骗你工行卡。）
“在案情没有调查清楚之前，不排除你亲人、朋友等身边的人，以及银行工作人员盗用你的卡。现在唯一的办法是向银联管理中心求助，把你所有的银行卡进行防护，加密码，条形码升级。
“你把身份证号码、真名告诉我，我们马上与银行联系，马上侦查。帮你填一份表格，我们传真到银行去。填好表格，你要配合警方做到以下几点：一，不让你的亲朋好友知道这事；二，现在不能到当地银行柜台讲，不排除银行的人干的，他们知道会增加破案的难度。我马上把三联对账单传到银联中心，你记住报案号232625，你马上给银联中心打电话4。”
第三幕：“银联中心”帮助修改条形码
再打“银联中心”的电话，再次说明情况。接电话的是一个男的，装模作样地说：“请稍等一下。说出你的姓名、手机号码、报案号。哦，我去传真室看一下，几秒钟就行。表格传来了，我看到资料了。跨省冒用刷卡的金融犯罪，特别严重。
“怎么办？我跟你说，现在要对你所有的卡增加防范措施。我们中心监控DIA软件重新设定你的磁卡，升级你的条形码。修改条形码，银联中心会与你在ATM操作时同步连线。如果以后账号被盗，还可以申请理赔保险。
“现在登记，要填理赔保险单，你把你所有账号上的余额告诉我，账号和密码不必告诉我，这是你的隐私，不能告诉别人。哦，工行上有7.6万元，农行上有1.9万元，招行有3000元。
（记者评点：这是对方摸我的底细，看我有多少卡，多少钱，然后再一步步骗钱。）
“你的金融资料可能外泄，你卡里5800元的确被人刷了。现在卡里的钱一分也不能动。你带着农行卡去最近的农行ATM机上，我们中心与你所在的ATM机同步联线，进行条形码升级。注意不要对银行里的人说，三分钟后，给我打电话，我告诉你如何操作。”
第四幕：电话遥控，最后全是为了转账
三分钟后，我与对方取得联系。“好，现在插卡，输入密码。屏幕上出现什么？告诉我。选择其他功能，按转账。输入条形码。你看到什么了？好，现在同步连线，你输入条形码4365818，按确认。看到什么？”
记者拿了一张没钱的信用卡操作，转账当然没有成功；如果有钱，就会出现“交易成功”了。
如果这张卡顺利“交易成功”，诈骗分子又会让我去工行ATM机上进行类似的操作，把我卡里钱全部转到他的账号上。
在整个操作中，对方为了确认我在ATM机上操作，以没有“同步连线”，不停地让我插卡、退出，从电话中听出我操作的声音。同时也在证实我是否已经上当，以便进一步诈骗。
（记者评点：一环套一环，这么多铺垫都是为了最后的转账。如果这个关键操作把持住，你就能避免损失。）
记者从深圳警方了解到，这些号码都是深圳铁通的“一号通”。这些号码可以在网上申请办理，因此查起来比较有难度。
来源：杭州日报&&&&作者：记者陈昌旭&&&&编辑：谢洁青&&&&
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